鑫元基金管理有限公司鑫元欣享靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書摘要

（2018年第1號）

基金管理人：鑫元基金管理有限公司

基金托管人：交通銀行股份有限公司

二〇一八年七月

重要提示

鑫元欣享靈活配置混合型證券投資基金（以下簡稱“基金”或“本基金”）于2017年【6】月【26】日經中國證監會證監許可[2017]【1049】號文注冊募集。

基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會注冊，但中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動。投資有風險，投資者認購（或申購）基金份額時應認真閱讀本招募說明書，全面認識本基金產品的風險收益特征，充分考慮投資者自身的風險承受能力，并對認購（或申購）基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立決策。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險，由投資者自行負擔。

本基金為混合型基金，其預期收益和預期風險高于貨幣市場基金和債券型基金，低于股票型基金。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者在投資本基金前，應全面了解本基金的產品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現的各類風險，包括：因整體政治、經濟、社會等環境因素對證券價格產生影響而形成的系統性風險，個別證券特有的非系統性風險，由于基金投資人連續大量贖回基金產生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險等。

本基金所投資的中小企業私募債券之債務人出現違約，或在交易過程中發生交收違約，或由于中小企業私募債券信用質量降低導致價格下降，可能造成基金財產損失。此外，受市場規模及交易活躍程度的影響，中小企業私募債券可能無法在同一價格水平上進行較大數量的買入或賣出，存在一定的流動性風險，從而對基金收益造成影響。基金的過往業績并不預示其未來表現。

基金管理人管理的其它基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

本招募說明書已經本基金托管人復核。本招募說明書所載內容截止日為2018年6月14日，有關財務數據，凈值表現截止日為2018年3月31日。

第一部分 基金管理人

一、基金管理人情況

名稱：鑫元基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿易試驗區浦東大道1200號2層217室

辦公地址：上海市靜安區中山北路909號12樓

法定代表人：肖炎

設立日期：2013年8月29日

批準設立機關及批準設立文號：中國證券監督管理委員會證監許可［2013］1115號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：人民幣17億元

存續期限：永續經營

聯系電話：021-20892000

股權結構：

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二、主要人員情況

1、董事會成員

肖炎先生，董事長?，F任鑫元基金管理有限公司黨委書記兼董事長。曾在中國農業銀行任職，歷任南京銀行總行計劃財務部總經理、常州分行黨委書記兼行長。

徐益民先生，董事。南京大學商學院EMBA，現任南京高科股份有限公司董事長兼黨委書記。歷任國營第七七二廠財務處會計、企管處干事、四分廠會計、勞資處干事、十八分廠副廠長、財務處副處長、處長、副總會計師兼處長，南京（新港）經濟技術開發區管委會會計財處處長，南京新港開發總公司副總會計師，南京新港高科技股份有限公司董事長兼總裁、兼任黨委書記。

張樂賽先生，董事。中南財經政法大學經濟學碩士，現任鑫元基金管理有限公司總經理，兼任鑫沅資產管理有限公司執行董事。歷任南京銀行債券交易員，諾安基金管理有限公司固定收益部總監、同時兼任諾安基金債券型、保本型、貨幣型基金的基金經理、鑫元基金管理有限公司常務副總經理。

焦世經先生，獨立董事。南京大學文學學士，現任中信泰富（南京）投資有限公司董事長、蘇美達股份有限公司獨立董事。曾在揚州太安磚瓦廠及對外經濟貿易部對外援助局工作，歷任中國建設銀行江蘇省分行秘書、辦公室副主任、國際業務部總經理，中國投資銀行南京分行行長及黨委書記、總行副行長及黨委書記，中信銀行股份有限公司南京分行副行長、行長、黨委書記、中信泰富（南京）投資有限公司南京事業部總經理。

安國俊女士，獨立董事。中國人民大學財政學博士,現任中國社會科學院金融研究所副研究員、碩士生導師。歷任財政部主任科員、中國工商銀行總行金融市場部高級經理。

王艷女士，獨立董事。上海交通大學金融學博士,現任深圳大學經濟學院金融系副教授。歷任北京大學經濟學院應用經濟學博士后流動站職員，中國證監會深圳監管局行業調研主任科員等。

2、監事會成員

潘瑞榮先生，監事長。碩士研究生,現任南京銀行股份有限公司審計稽核部總經理。歷任南京市財政局企業財務管理處主任科員，南京市城市合作銀行財務會計處副處長，南京市商業銀行會計結算部總經理等。

陸陽俊先生，監事。研究生學歷,現任南京高科股份有限公司副總裁、財務總監。歷任南化集團建設公司財務處會計，南京高科股份有限公司計劃財務部主管、副經理、經理等。

馬一飛女士，職工監事。上海師范大學經濟學學士,現任鑫元基金管理有限公司綜合管理部人事行政主管。曾任職于漢高中國投資有限公司市場部，中智上海經濟技術合作公司，紐銀梅隆西部基金管理有限公司綜合管理部。

王博先生，職工監事。上海財經大學工商管理碩士，現任鑫元基金管理有限公司綜合管理部財務主管。曾擔任南京銀行股份有限公司財務管理、浦發銀行金橋支行職員。

3、公司高級管理人員

肖炎先生，董事長。（簡歷請參見上述董事會成員介紹）

張樂賽先生，總經理。（簡歷請參見上述董事會成員介紹）

李曉燕女士，督察長。上海交通大學工學學士，歷任安達信華強會計師事務所審計員，普華永道中天會計師事務所高級審計員，光大保德信基金管理有限公司監察稽核高級經理，上投摩根基金管理有限公司監察稽核部總監，現兼任鑫沅資產管理有限公司及上海鑫沅股權投資管理有限公司監事。

李雁女士，副總經理。東南大學動力工程學士。曾任職于南京信聯證券計劃財務部，歷任南京城市合作銀行資金交易及結算員，南京銀行資金交易部部門經理、金融同業部副總經理，現兼任市場營銷部總監。

王輝先生，副總經理。澳門科技大學工商管理碩士，歷任中國人民銀行南京市分行金融機構管理方面的工作，南京證券上海營業部副總經理，世紀證券上海營業部總經理及上海營銷中心總經理、鑫元基金管理有限公司總經理助理?，F兼任上海鑫沅股權投資管理有限公司總經理。

陳宇先生，副總經理。上海交通大學高級金融學院EMBA工商管理碩士、復旦大學軟件工程碩士，歷任申銀萬國證券電腦中心高級項目經理，中銀基金管理有限公司信息技術部總經理、監事會成員，鑫元基金管理有限公司總經理助理。4、本基金基金經理

丁玥女士，學歷：金融工程碩士研究生。相關業務資格：證券投資基金從業資格。從業經歷： 2009年7月至2015年7月，任職于中國國際金融有限公司，擔任研究部副總經理，2015年7月加入鑫元基金擔信用研究主管，2016年7月擔任研究部總監，2018年6月擔任權益投研部總監兼首席權益投資官。2016年7月26日起擔任鑫元聚鑫收益增強債券型證券投資基金（原鑫元半年定期開放債券型證券投資基金）的基金經理，2017年9月4日起擔任鑫元鑫趨勢靈活配置混合型證券投資基金的基金經理，2017年12月14日起擔任、鑫元欣享靈活配置混合型證券投資基金的基金經理，2018年1月23日起擔任鑫元價值精選靈活配置混合型證券投資基金的基金經理，2018年5月31日起擔任鑫元行業輪動靈活配置混合型證券投資基金的基金經理；同時兼任基金投資決策委員會委員。

王美芹女士，學歷：工商管理、應用金融碩士研究生。相關業務資格：證券投資基金從業資格。從業經歷：1997年7月至2001年9月，任職于中國人壽保險公司河南省分公司，2002年3月至2005年12月，擔任北京麥特諾亞咨詢有限公司項目部項目主管，2007年2月至2015年6月，先后擔任泰信基金管理有限公司渠道部副經理、理財顧問部副總監、專戶投資總監等職務，2015年6月加入鑫元基金擔任專戶投資經理，2016年8月5日起擔任鑫元聚鑫收益增強債券型證券投資基金（原鑫元半年定期開放債券型證券投資基金）、鑫元鴻利債券型證券投資基金的基金經理，2017年12月14日起擔任鑫元欣享靈活配置混合型證券投資基金的基金經理。

5、基金投資決策委員會成員

基金投資決策委員會是公司基金投資最高決策機構，根據法律法規、監管規范性文件、基金合同與公司相關管理制度對各項重大投資活動進行管理與決策?；鹜顿Y決策委員會成員如下：

張樂賽先生：總經理

王海燕女士：固定收益部總監兼首席固收投資官

丁玥女士：權益投研部總監兼首席權益投資官、鑫元聚鑫收益增強債券型證券投資基金、鑫元鑫趨勢靈活配置混合型證券投資基金、鑫元欣享靈活配置混合型證券投資基金、鑫元價值精選靈活配置混合型證券投資基金、鑫元行業輪動靈活配置混合型證券投資基金的基金經理

上述人員之間不存在近親屬關系。

注：主要人員情況更新至披露日。

三、基金管理人的職責

1、依法募集資金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續；

3、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；

4、按照《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

6、編制季度、半年度和年度基金報告；

7、計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格；

8、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項，履行信息披露及報告義務；

9、依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

10、按規定保存基金財產管理業務活動的記錄、會計賬冊、報表和其他相關資料15年以上；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；

12、法律法規和中國證監會規定的或《基金合同》約定的其他職責。

四、基金管理人關于遵守法律法規的承諾

1、基金管理人將遵守《證券法》、《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規的相關規定，并建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止違法違規行為的發生。

2、基金管理人承諾防止下列行為的發生：

（1）將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財產；

（3）利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；

（5）侵占、挪用基金財產；

（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規定履行職責；

（8）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業操守，督促和約束員工遵守國家有關法律法規及行業規范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：

（1）越權或違規經營；

（2）違反基金合同或托管協議；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益；

（4）在向中國證監會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管；

（6）玩忽職守、濫用職權；

（7）違反現行有效的有關法律法規、基金合同和中國證監會的有關規定，泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密，尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息；

（8）除按基金管理人制度進行基金運作投資外，直接或間接進行其他股票投資；

（9）協助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；

（10）違反證券交易場所業務規則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩序；

（11）貶損同行，以抬高自己；

（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；

（13）以不正當手段謀求業務發展；

（14）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（15）其他法律、行政法規禁止的行為。

4、基金管理人關于禁止性行為的承諾

為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

（7）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行審查。

法律法規或監管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，在基金管理人履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按照變更后的規定執行。

5、基金經理承諾

（1）依照有關法律法規和基金合同的規定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；

（2）不利用職務之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不當利益；

（3）不違反現行有效的有關法律法規、基金合同和中國證監會的有關規定，泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息；

（4）不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

五、基金管理人的內部控制制度

基金管理人扎實推進全面風險管理與全員風險管理，以制度建設作為風險管理的基石，以組織架構作為風險管理的載體，以制度的切實執行作為風險管理的核心，以內部獨立部門的有效監督作為風險管理的關鍵，以充分使用先進的風險管理技術和方式方法作為風險管理的保障，強調對于內部控制與風險管理的持續關注和資源投入。

1、內部控制目標

（1）保證基金管理人經營運作遵守國家法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念。

（2）防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整，實現持續、穩定、健康發展。

（3）確保基金管理人和基金財務及其他信息的真實、準確、及時、完整。

2、內部控制原則

（1）健全性原則。內部控制機制覆蓋基金管理人的各項業務、各個部門和各級人員，并滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節。

（2）有效性原則。通過科學的內部控制手段和方法，建立合理的內部控制程序，維護內部控制的有效執行。

（3）獨立性原則?；鸸芾砣烁鳈C構、部門和崗位職責保持相對獨立，基金資產、固有財產、其他資產的運作相互分離。

（4）相互制約原則。基金管理人內部部門和崗位的設置權責分明、相互制衡。

（5）成本效益原則。基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。

3、內部控制組織體系與職責

基金管理人已建立健全董事會、經營管理層、獨立風險管理部門、業務部門四級風險管理組織架構，并分別明確風險管理職能與責任。

（1）董事會對基金管理人的風險管理負有最終責任。董事會下設風險控制與合規審計委員會，負責研究、確定風險管理理念，指導風險管理體系的建設。

（2）經營管理層負責組織、部署風險管理工作。經營管理層設風險控制委員會，負責確定風險管理理念、原則、目標和方法，促進風險管理環境、文化的形成，組織風險管理體系建設，審議風險管理制度和流程，審議重大風險事件。

（3）監察稽核部作為獨立的風險管理部門，對公司內部控制制度的執行情況進行持續的監督，保證內部控制制度的有效落實。監察稽核部在督察長的領導下負責協同相關業務部門落實投資風險、操作風險、合規風險、道德風險等各類風險的控制和管理，督促、檢查各業務部門、各業務環節的制度執行情況。

（4）各業務部門負責根據職能分工貫徹落實風險管理程序，執行風險管理措施。根據風險管理工作要求，健全完善規章制度和操作流程，嚴格遵守風險管理制度、流程和限額，嚴格執行從風險識別、風險測量、風險控制、風險評價到風險報告的風險管理程序，對本部門發生風險事件承擔直接責任，及時、準確、全面、客觀地將本部門及本部門發現的風險信息向風險管理部門報告。

4、內部控制制度體系

基金管理人依據合法合規性、全面性、審慎性、適時性等內部控制制度制訂原則，已構建較為合理完備并易于執行的內部控制與風險管理制度體系，具體包括四個層面：

（1）一級制度：包括公司章程、股東會議事規則、董事會議事規則、監事會議事規則、董事會專門委員會議事規則等公司治理層面的經營管理綱領性制度。

（2）二級制度：包括內部控制大綱、風險控制制度、投資管理制度、基金會計制度、信息披露制度、監察稽核制度、信息技術管理制度、公司財務制度、資料檔案管理制度、業績評估考核制度和緊急應變制度等公司基本管理制度。

（3）三級制度：包括公司范圍內適用的全局性專項管理制度與各業務職能部門管理制度。

（4）四級制度：包括各業務條線單個部門內部或跨部門層面的業務規章、業務規則、業務流程、操作規程等具體細致的規范化管理制度。

5、內部控制內容

（1）控制環境。控制環境構成基金管理人內部控制的基礎，控制環境包括經營理念和內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等內容。

（2）風險評估。基金管理人建立科學嚴密的風險評估體系，對內外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險；建立完整的風險控制程序，包括風險識別、風險評估、風險控制和風險監督；對各部門和各業務循環存在的風險點進行識別評估，并建立相應的控制措施；使用科學的風險量化技術和嚴格的風險限額控制對投資風險實行定量分析和管理。

（3）控制措施。基金管理人設立順序遞進、權責統一、嚴密有效的多道內部控制防線，制定并執行包括授權控制、資產分離、崗位分離、業務流程和操作規程、業務記錄、績效考核等在內的多樣化的具體控制措施。

（4）信息溝通?；鸸芾砣司S護內部控制信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統。

（5）內部監控。基金管理人建立有效的內部監控制度，設置督察長和獨立的監察稽核部門，對內部控制制度的執行情況進行持續的監督與反饋，保證內部控制制度的有效落實，并評價內部控制的有效性，根據市場環境、新的金融工具、新的技術應用和新的法律法規等情況適時改進。

6、基金管理人關于內部控制的聲明

本公司確知建立內部控制系統、維持其有效性以及有效執行內部控制制度是本公司董事會及管理層的責任，董事會承擔最終責任。本公司聲明以上關于風險管理和內部控制的披露真實、準確，并承諾根據市場的變化和公司的發展不斷完善風險管理和內部控制制度。

第二部分 基金托管人

一、基金托管人基本情況

1、基本情況

名稱：交通銀行股份有限公司

住所：中國（上海）自由貿易試驗區銀城中路188號

法定代表人：彭純

成立時間：1987年3月30日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：742.62億元人民幣

存續期間：持續經營

基金托管資格批文及文號：中國證監會證監許可【1998】25號

交通銀行始建于1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的發鈔行之一。1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業，成為中國第一家全國性的國有股份制商業銀行，總部設在上海。2005年6月交通銀行在香港聯合交易所掛牌上市，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。根據2017年英國《銀行家》雜志發布的全球千家大銀行報告，交通銀行一級資本位列第11位，較上年上升2位；根據2017年美國《財富》雜志發布的世界500強公司排行榜，交通銀行營業收入位列第171位。

截至2018年3月31日，交通銀行資產總額為人民幣92667.97億元。2018年1-3月，交通銀行實現凈利潤(歸屬于母公司股東)人民幣200.91億元。

交通銀行總行設資產托管業務中心（下文簡稱“托管中心”）。現有員工具有多年基金、證券和銀行的從業經驗，具備基金從業資格，以及經濟師、會計師、工程師和律師等中高級專業技術職稱，員工的學歷層次較高，專業分布合理，職業技能優良，職業道德素質過硬，是一支誠實勤勉、積極進取、開拓創新、奮發向上的資產托管從業人員隊伍。

2、主要人員情況

彭純先生，董事長、執行董事，高級會計師。

彭先生2018年2月起任本行董事長、執行董事。2013年11月起任本行執行董事。2013年11月至2018年2月任本行副董事長、執行董事，2013年10月至2018年1月任本行行長；2010年4月至2013年9月任中國投資有限責任公司副總經理兼中央匯金投資有限責任公司執行董事、總經理；2005年8月至2010年4月任本行執行董事、副行長；2004年9月至2005年8月任本行副行長；2004年6月至2004年9月任本行董事、行長助理；2001年9月至2004年6月任本行行長助理；1994年至2001年歷任本行烏魯木齊分行副行長、行長，南寧分行行長，廣州分行行長。彭先生1986年于中國人民銀行研究生部獲經濟學碩士學位。

袁慶偉女士，資產托管業務中心總裁，高級經濟師。

袁女士2015年8月起任本行資產托管業務中心總裁；2007年12月至2015年8月，歷任本行資產托管部總經理助理、副總經理，本行資產托管業務中心副總裁；1999年12月至2007年12月，歷任本行烏魯木齊分行財務會計部副科長、科長、處長助理、副處長，會計結算部高級經理。袁女士1992年畢業于中國石油大學計算機科學系，獲得學士學位，2005年于新疆財經學院獲碩士學位。

3、基金托管業務經營情況

截至2018年3月31日，交通銀行共托管證券投資基金350只。此外，交通銀行還托管了基金公司特定客戶資產管理計劃、證券公司客戶資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、私募投資基金、保險資金、全國社?；?、養老保障管理基金、企業年金基金、QFII證券投資資產、RQFII證券投資資產、QDII證券投資資產和QDLP資金等產品。

二、基金托管人的內部控制制度

1、內部控制目標

交通銀行嚴格遵守國家法律法規、行業規章及行內相關管理規定，加強內部管理，保證托管中心業務規章的健全和各項規章的貫徹執行，通過對各種風險的梳理、評估、監控，有效地實現對各項業務風險的管控，確保業務穩健運行，保護基金持有人的合法權益。

2、內部控制原則

（1）合法性原則：托管中心制定的各項制度符合國家法律法規及監管機構的監管要求，并貫穿于托管業務經營管理活動的始終。

（2）全面性原則：托管中心建立各二級部自我監控和風險合規部風險管控的內部控制機制，覆蓋各項業務、各個部門和各級人員，并滲透到決策、執行、監督、反饋等各個經營環節，建立全面的風險管理監督機制。

（3）獨立性原則：托管中心獨立負責受托基金資產的保管，保證基金資產與交通銀行的自有資產相互獨立，對不同的受托基金資產分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理。

（4）制衡性原則：托管中心貫徹適當授權、相互制約的原則，從組織結構的設置上確保各二級部和各崗位權責分明、相互牽制，并通過有效的相互制衡措施消除內部控制中的盲點。

（5）有效性原則：托管中心在崗位、業務二級部和風險合規部三級內控管理模式的基礎上，形成科學合理的內部控制決策機制、執行機制和監督機制，通過行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的內控程序，保障內控管理的有效執行。

（6）效益性原則：托管中心內部控制與基金托管規模、業務范圍和業務運作環節的風險控制要求相適應，盡量降低經營運作成本，以合理的控制成本實現最佳的內部控制目標。

3、內部控制制度及措施

根據《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業銀行法》等法律法規，托管中心制定了一整套嚴密、高效的證券投資基金托管管理規章制度，確保基金托管業務運行的規范、安全、高效，包括《交通銀行資產托管業務管理辦法》、《交通銀行資產托管業務風險管理辦法》、《交通銀行資產托管業務系統建設管理辦法》、《交通銀行資產托管部信息披露制度》、《交通銀行資產托管業務商業秘密管理規定》、《交通銀行資產托管業務從業人員行為規范》、《交通銀行資產托管業務檔案管理暫行辦法》等，并根據市場變化和基金業務的發展不斷加以完善。做到業務分工合理，技術系統規范管理，業務管理制度化，核心作業區實行封閉管理，有關信息披露由專人負責。托管中心通過對基金托管業務各環節的事前指導、事中風控和事后檢查措施實現全流程、全鏈條的風險控制管理，聘請國際著名會計師事務所對基金托管業務運行進行國際標準的內部控制評審。

三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

交通銀行作為基金托管人，根據《證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》和有關證券法規的規定，對基金的投資對象、基金資產的投資組合比例、基金資產的核算、基金資產凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金的申購資金的到賬與贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規性進行監督和核查。

交通銀行作為基金托管人，發現基金管理人有違反《證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》等有關證券法規和《基金合同》的行為，及時通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時核對確認并進行調整。交通銀行有權對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對交通銀行通知的違規事項未能及時糾正的，交通銀行有權報告中國證監會。

交通銀行作為基金托管人，發現基金管理人有重大違規行為，有權立即報告中國證監會，同時通知基金管理人限期糾正。四、其他事項

最近一年內交通銀行及其負責資產托管業務的高級管理人員無重大違法違規行為，未受到中國人民銀行、中國證監會、中國銀保監會及其他有關機關的處罰。負責基金托管業務的高級管理人員在基金管理公司無兼職的情況。

第三部分 相關服務機構

一、基金份額發售機構

1、直銷機構

鑫元基金管理有限公司及本公司的網上交易平臺

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區浦東大道1200號2層217室

辦公地址：上海市靜安區中山北路909號12樓

法定代表人：肖炎

聯系電話：021-20892066

傳真：021-20892080

聯系人：周芹

客戶服務電話：4006066188，021-68619600

投資人可以通過本公司網上交易系統辦理本基金的開戶、認購、申購及贖回等業務,具體交易細則請參閱本公司網站公告。

網上交易網址（含微信交易）：www.xyamc.com（微信名稱：鑫元基金財管家 （微信賬號：xyamc_ebuy））。

2、銷售機構

（1）交通銀行股份有限公司

注冊地址：上海市浦東新區銀城中路188號

辦公地址：上海市浦東新區銀城中路188號

法定代表人：彭純

客服電話：95559

網站：www.bankcomm.com

（2）南京銀行股份有限公司

注冊地址：南京市玄武區中山路288號

辦公地址：南京市中山路288號

法定代表人：胡昇榮

客服電話：96400（江蘇） 4008896400（全國）

網站：www.njcb.com.cn

（3）東莞農村商業銀行股份有限公司

注冊地址：東莞市東城區鴻福東路2號東莞農商銀行大廈

辦公地址：東莞市東城區鴻福東路2號東莞農商銀行大廈

法定代表人：何沛良

客服電話：0769-961122

網址：www.drcbank.com

（4）江蘇江南農村商業銀行股份有限公司

注冊地址：常州市和平中路413號

辦公地址：常州市和平中路413號

法定代表人：陸向陽

客戶服務電話：（0519）96005

網站：www.jnbank.com.cn

（5）泉州銀行股份有限公司

注冊地址: 福建省泉州市豐澤區云鹿路3號

辦公地址: 福建省泉州市豐澤區云鹿路3號

法人代表人: 傅子能

客服電話：4008896312

網站：www.qzccbank.com

（6）晉商銀行股份有限公司

注冊地址：山西省太原市萬柏林區長風西街一號麗華大廈A座

辦公地址：山西省太原市長風西街麗華大廈A座

法定代表人：閻俊生

客服電話：95105588

網站：www.jshbank.com

（7）申萬宏源證券股份有限公司

注冊地址：上海市徐匯區長樂路989號，世紀商貿廣場45樓

辦公地址：上海市徐匯區長樂路989號，世紀商貿廣場45樓

法定代表人：儲曉明

客服電話：95523或4008895523

網址：www.swhysc.com

（8）信達證券股份有限公司

注冊地址：北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓

辦公地址：北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓

法定代表人：張志剛

客服電話：4008008899

網址：www.cindasc.com

（9）中信建投證券股份有限公司

注冊地址：北京市朝陽區安立路66號4號樓

辦公地址：北京市朝陽門內大街188號

法定代表人：王常青

客服電話：4008888108

網址：www.csc.com.cn

（10）中信證券(山東)有限責任公司

注冊地址：青島市嶗山區苗嶺路29號澳柯瑪大廈15層（1507-1510室）

辦公地址：青島市嶗山區深圳路222號青島國際金融廣場1號樓第20層

法定代表人：楊寶林

客服電話：0532-96577

網址：www.zxwt.com.cn

（11）中信證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座

辦公地址：北京市朝陽區亮馬橋路48號中信證券大廈

法定代表人：王東明

客服電話：95558

公司網址：www.ecitic.com

（12）申萬宏源西部證券有限公司

注冊地址：新疆烏魯木齊市高新區（新市區）北京南路358號大成國際大廈20樓2005室

辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區（新市區）北京南路358號大成國際大廈20樓2005

法定代表人：韓志謙

客戶服務電話：4008-000-562

網站：www.swhysc.com

（13）上海華信證券有限責任公司

注冊地址：上海浦東新區世紀大道100號環球金融中心9樓

辦公地址：上海浦東新區世紀大道100號環球金融中心9樓

法定代表人：郭林

客服電話：4008205999

網站：www.shhxzq.com

（14）中信期貨有限公司

注冊地址：深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-1305室、14層

辦公地址：深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-1305室、14層

法定代表人：張皓

客戶服務電話： 400-990-8826

網站：www.citicsf.com

（15）東海期貨有限責任公司

注冊地址：江蘇省常州市延陵西路23、25、27、29號

辦公地址：江蘇省常州市延陵西路23、25、27、29號

法定代表人：陳太康

客戶服務電話：95531/400-8888588

網站：http://www.qh168.com.cn

（16）江蘇匯林保大基金銷售有限公司

注冊地址：南京市高淳區磚墻集鎮78號

辦公地址：南京市新街口中山東路9號天時國際商貿大廈11樓E座

法定代表人：吳言林

客戶服務電話：025-56663409

網站：www.huilinbd.com

（17）平安證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田中心區金田路4036號榮超大廈16-20層

辦公地址：深圳市福田中心區金田路4036號榮超大廈16-20層

法定代表人：曹實凡

客戶服務電話：95511-8

網址：http://stock.pingan.com

（18）中國銀河證券股份有限公司

注冊地址：北京市西城區金融大街 35 號國際企業大廈Ｃ座

辦公地址：北京市西城區金融大街 35 號國際企業大廈Ｃ座

法定代表人：陳有安

客服電話：400888888

網址： www.chinastock.com.cn

（19）廣發證券股份有限公司

注冊地址：廣東省廣州市黃埔區中新廣州知識城騰飛一街2號618室

辦公地址：廣州市天河北路183號大都會廣場18樓

法定代表人：孫樹明

客服電話：95575

網址：www.gf.com.cn

（20）中國國際金融股份有限公司

注冊地址：北京市朝陽區建國門外大街1號國貿大廈2座27層及28層

辦公地址：北京市朝陽區建國門外大街1號國貿大廈2座27層及28層

法定代表人：丁學東

客服電話：400-910-1166

網址：www.cicc.com

（21）北京展恒基金銷售有限公司

注冊地址:北京市順義區后沙峪鎮安富街 6號

辦公地址:北京市朝陽區華嚴北里2號，民建大廈6層 2 5

法人代表人:閆振杰

客服電話：4008886661

網站：http://www.myfund.com/

（22）上海天天基金銷售有限公司

注冊地址:上海市徐匯區龍田路190號2號樓2層

辦公地址:上海市徐匯區宛平南路88號26樓

法人代表人:其實

客服電話：4001818188

網站：www.1234567.com.cn

（23）上海好買基金銷售有限公司

注冊地址:上海市浦東新區浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903~906室 辦公地址:上海市浦東新區浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903~906室

法人代表人:楊文斌

客服電話：4007009665

網站：www.ehowbuy.com

（24）浙江同花順基金銷售有限公司

注冊地址:浙江省杭州市西湖區文二西路1號元茂大廈903室

辦公地址:浙江省杭州市翠柏路7號杭州電子商務產業園2號樓2樓

法人代表人:李曉濤

客服電話：4008773772

網站: www.ijijin.cn

（25）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

注冊地址:杭州市余杭區倉前街文一西路1218號1幢202室

辦公地址:浙江省杭州市濱江區江南大道3588號恒生大廈12樓

法人代表人:陳柏青

客服電話：95188

網站: https://www.antfortune.com/

（26）深圳眾祿基金銷售有限公司

注冊地址:深圳市羅湖區深南東路5047號發展銀行大廈２５樓Ｉ、Ｊ單元

辦公地址:深圳市羅湖區深南東路5047號發展銀行大廈２５樓Ｉ、Ｊ單元26

法人代表人:薛峰

客服電話:4006788887

網站:www.zlfund.cn 和 www.jjmmw.com

（27）上海利得基金銷售有限公司

注冊地址:上海市寶山區蘊川路5475號1033室

辦公地址:上海市浦東新區峨山路91弄61號陸家嘴軟件園10號樓12樓

法人代表人:沈繼偉

客服電話：400-033-7933

網站: www.leadbank.com.cn

（28）諾亞正行（上海）基金銷售投資顧問有限公司

注冊地址：上海市虹口區飛虹路360弄9號3724室

辦公地址：上海楊浦區秦皇島路32號C棟2樓

法人代表人：汪靜波

客服電話：400-820-0025

網站：www.noahwm.com

（29）北京增財基金銷售有限公司

注冊地址：北京市西城區南禮士路66號1號樓12層1208號

辦公地址：北京市西城區南禮士路66號1號樓12層1208號

法人代表人：羅細安

客服電話：400-001-8811

網站： www.zcvc.com.cn

（30）上海聯泰資產管理有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區富特北路277號3層310室

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區富特北路277號3層310室

法人代表人：燕斌

客服電話：400-046-6788

網站：www.91fund.com.cn

（31）上海匯付金融服務有限公司

注冊地址：上海市黃浦區西藏中路336號1807-5室

辦公地址：上海市黃浦區西藏中路336號1807-5室

法人代表人:金佶

客戶服務電話：400-820-2819

網站：fund.bundtrade.com

（32）北京恒天明澤基金銷售有限公司

注冊地址：北京市經濟技術開發區宏達北路10號五層5122室

辦公地址：北京市朝陽區東三環中路20號樂成中心A座23層2302#

法定代表人：梁越

客戶服務電話：4008-980-618

網站：www.chtfund.com

（33）北京虹點基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區工人體育場北路甲2號裙房2層222單元

辦公地址：北京市朝陽區工人體育場北路甲2號裙房2層222單元

法定代表人：胡偉

客戶服務電話：400-618-0707

網站：http://www.hongdianfund.com/

（34）珠海盈米財富管理有限公司

注冊地址：珠海市橫琴新區寶華路6號105室-3491

辦公地址：珠海市橫琴新區寶華路6號105室-3491

法定代表人：肖雯

客戶服務電話： 020-89629066

網站：www.yingmi.cn

（35）大泰金石投資管理有限公司

注冊地址：南京市建鄴區江東中路359號國睿大廈一號樓B區4樓A506室

辦公地址：南京市建鄴區江東中路359號國睿大廈一號樓B區4樓A506室

法定代表人：袁顧明

客戶服務電話：400-928-2266/021-22267995

網站：www.dtfunds.com

（36）上海陸金所資產管理有限公司

注冊地址:上海市浦東新區陸家嘴環路1333號14樓09單元

辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路1333號14樓

法定代表人:郭堅

客戶服務電話：4008219031

網站：www.lufunds.com

（37）南京蘇寧基金銷售有限公司

注冊地址：南京市玄武區蘇寧大道1-5號

辦公地址：南京市玄武區蘇寧大道1-5號

法定代表人：錢燕飛

客服服務電話：95177

網址：www.snjijin.com

（38）北京匯成基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區中關村大街11號11層1108號

辦公地址：北京市海淀區中關村大街11號11層1108號

法定代表人：王偉剛

客服服務電話：400-619-9059

網址：www.fundzone.com

（39）上海萬得基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區福山路33號11樓B座

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區福山路33號11樓B座

法定代表人：王廷富

客服服務電話：400-821-0203

（40）上?；匣痄N售有限公司

注冊地址：上海市楊浦區昆明路518號A1002室

辦公地址：上海市浦東新區銀城中路488號太平金融大廈1503室

法定代表人：王翔

客服服務電話：021-65370077

網址：www.jiyufund.com.cn

（41）深圳富濟財富管理有限公司

注冊地址：深圳市南山區粵海街道科苑南路高新南七道惠恒集團二期418室

辦公地址：深圳市南山區粵海街道科苑南路高新南七道惠恒集團二期418室

法定代表人：齊小賀

客服服務電話：0755-83999907

網址：www.jinqianwo.com

（42）北京肯特瑞財富投資管理有限公司

注冊地址：北京市海淀區中關村東路66號1號樓22層2603-06

辦公地址：北京市海淀區中關村東路66號1號樓22層2603-06

法定代表人：江卉

客服服務電話：95118/ 400-088-8816

網址：http://fund.jd.com/

（43）北京蛋卷基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區阜通東大街1號院6號樓2單元21層222507

辦公地址：北京市朝陽區阜通東大街T3 A座19層

法定代表人：鐘斐斐

客服服務電話：4000-618-518

網址：www.danjuanapp.com

二、登記機構

鑫元基金管理有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區浦東大道1200號2層217室

辦公地址：上海市靜安區中山北路909號12樓

法定代表人：肖炎

聯系電話：021-20892000

傳真：021-20892111

聯系人：包穎

三、出具法律意見書的律師事務所

名稱： 上海源泰律師事務所

注冊地址：中國上海浦東南路256號華夏銀行大廈14層

辦公地址：中國上海浦東南路256號華夏銀行大廈14層

負責人： 廖海

聯系電話：021-51150298

傳真：021-51150398

聯系人：劉佳

經辦律師：劉佳、姜亞萍

四、審計基金財產的會計師事務所

名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）

注冊地址：北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室

辦公地址：北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓16層

法定代表人：毛鞍寧

電話：010-58153000

傳真：010-85188298

聯系人：徐艷

經辦注冊會計師：徐艷、印艷萍

注：相關服務機構情況更新至披露日。

第四部分 基金份額的分類

一、基金份額分類

本基金根據認購費、申購費、贖回費、銷售服務費收取方式的不同，將基金份額分為不同的類別。其中：

1、在投資者認購、申購時收取認購、申購費，在贖回時根據持有期限收取贖回費用的基金份額，稱為A類基金份額。

2、從本類別基金資產中計提銷售服務費而不收取認購、申購費，在贖回時根據持有期限收取贖回費的基金份額，稱為C類基金份額。

本基金A類和C類基金份額分別設置代碼。由于基金費用的不同，本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計算和公告基金份額凈值，計算公式為計算日各類別基金資產凈值除以計算日該類別基金份額總數。

投資者可自行選擇認購、申購的基金份額類別。本基金不同基金份額類別之間不得互相轉換。

二、有關基金份額類別的具體設置、費率水平等由基金管理人確定，并在招募說明書中公告。在不違反法律法規和基金合同的前提下，根據基金運作情況，基金管理人可在不損害已有基金份額持有人權益的情況下，經與基金托管人協商，在履行適當程序后停止現有基金份額類別的銷售、或者調整現有基金份額類別的費率水平、或者增加新的基金份額類別等，調整前基金管理人需及時公告并報中國證監會備案，無需召開持有人大會審議。

第五部分 基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、基金合同及其他有關規定募集，募集申請經中國證監會2017年【6】月【26】日證監許可[2017]【1049】號文注冊。經普華永道中天會計師事務所驗資，本次募集的凈認購金額為251,234,019.55元人民幣，認購款項在基金驗資確認之日之前產生的銀行利息共計17,853.51元人民幣。上述資金已于2017年12月13日全額劃入本基金在基金托管人交通銀行股份有限公司開立的基金托管專戶。

一、基金類型、運作方式和存續期間

基金類別：混合型

基金運作方式：契約型開放式

二、存續期間

存續期間：不定期

第六部分 基金合同的生效

根據有關規定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2017年12月14日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。

第七部分 基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人在本招募說明書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減銷售機構，并予以公告。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所及相關金融期貨交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業務辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業務辦理時間在申購開始公告中規定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業務辦理時間在贖回開始公告中規定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回或轉換價格為下一開放日基金份額申購、贖回或轉換的價格。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回；

5、辦理申購、贖回業務時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則。

基金管理人可在法律法規允許的情況下，對上述原則進行調整。基金管理人必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

(下轉D50版)