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前沿拓展:


南方財經法律研究院 見習記者 徐世禎 北京報道

2022年1月21日,由南方財經全媒體集團指導,南方財經法律研究院和中國司法大數據研究院聯合主辦的“南方財經法律高峰論壇2022”在北京隆重舉行,論壇圍繞“行穩致遠,合規之后再出發”的主題,邀請了原最高人民法院審判委員會副部級專職委員胡云騰、最高人民檢察院檢察理論研究所所長謝鵬程、中國銀保監會原副部長級干部于學軍 、中國銀行業協會卜祥瑞等嘉賓以及金融機構領導、專家學者、資深律師,針對金融腐敗和防控金融風險的關系、內控合規建設、存量風險處置等問題建言獻策。

會上,南方財經法律研究院發布了“2021年中國金融從業人員犯罪十大典型案例”,并邀請專家進行點評。

案例一:中國華融資產管理公司原董事長 賴小民案

案例二:原中國銀監會內蒙古監管局局長薛紀寧案

案例三:原工商銀行上海市分行行長 顧國明案

案例四:中信銀行股份有限公司行長 孫德順案

案例五:恒豐銀行原董事長姜喜運案、原董事長蔡國華案

案例六:原溫州銀行副董事長、行長吳華案

案例七:吉林省信托公司原董事長邰戈案

案例八:甘肅省農村信用社聯合社原理事長雷志強案

案例九:上海阜興金融控股(集團)有限公司董事長朱一棟案

案例十:寶塔石化集團董事局主席、寶塔集團財務公司孫珩超案

案例一:中國華融資產管理股份有限公司原黨委書記、董事長 賴小民案

涉案金額:受賄財物折合人民幣共計17.88億余元

1. 案件進程

經最高人民法院核準,2021年1月29日上午,天津市第二中級人民法院依照法定程序對賴小民執行了死刑。

2. 案情簡介

賴小民出生于1962年7月,江西瑞金人。曾任中國華融資產管理股份有限公司黨委書記、董事長。2018年4月“落馬”,10月中央紀委國家監委宣布對其“雙開”。

2021年1月5日,天津市第二中級人民法院以受賄罪、貪污罪和重婚罪,判處賴小民死刑,剝奪政治權利終身,并處沒收個人全部財產。賴小民上訴后,天津市高級人民法院裁定駁回上訴,維持原判,并報請最高人民法院核準。2021年1月29日上午,賴小民被執行死刑。

最高人民法院認為,賴小民的行為構成受賄罪、貪污罪和重婚罪,應數罪并罰。賴小民受賄數額特別巨大,犯罪情節特別嚴重,社會影響特別惡劣,給國家和人民利益造成特別重大損失,罪行極其嚴重,依法應予嚴懲。賴小民雖有重大立功表現,但綜合其所犯受賄罪的事實、性質、情節和對于社會的危害程度,不足以對其從寬處罰。本案第一審判決、第二審裁定認定的事實清楚,證據確實、充分,定罪準確,量刑適當,審判程序合法。據此,最高人民法院核準天津市高級人民法院維持第一審對賴小民判處死刑的刑事裁定。

3. 典型性

作為新中國成立以來涉案金額最大的受賄案件,賴小民案情節特別嚴重,主觀惡性極深,受賄財物折合人民幣共計17.88億余元,有三起受賄犯罪數額分別在2億元、4億元、6億元以上。電視專題片《國家監察》披露,賴小民專案組曾在北京某小區發現了賴小民藏匿贓款的一處房屋,里面有多個保險柜,存放的現金達兩個多億。

賴小民利用職務上的便利,違規插手決定重大項目,大搞權錢交易,瘋狂斂財,嚴重破壞了國有金融企業管理秩序,社會危害極大,罪行極其嚴重。值得關注的是,由于金融行業的專業性、分業監管帶來的空檔,加上賴小民有意逃避監管,使得外部監管難以抵達,而華融公司的內部監督也形同虛設,并沒有發揮作用。

賴小民案是警示他人的反面教材,也揭示了彼時部分金融企業黨的領導、黨的建設弱化、淡化、虛化、邊緣化,紀檢部門難以履職、監督嚴重缺失的狀況。

4. 專家點評

鄭遠民 湖南師范大學教授、博士生導師

“金融第一貪”賴小民案,是十八大以來因貪腐被判處死刑立即執行的首案,彰顯了黨和國家嚴查、嚴控、嚴打金融腐敗的決心。在我國,“保留死刑、嚴格控制和慎重適用死刑”是重要的刑事司法政策。該案在實體上嚴格貫徹“罪刑相適應”的原則,并未因犯罪人受賄數額特別巨大,犯罪情節特別嚴重、社會影響特別惡劣、給國家和人民利益造成特別重大損失,即完全忽視其重大立功情節,而是綜合考量其犯罪事實、情節后,在法律的框架內給予其相應的刑罰;另一方面,司法機關在程序上切實保障了犯罪人賴小民的人權,在偵查、審查起訴、審判、死刑核準等過程中,嚴格遵守程序規則,彰顯了社會主義法治精神。

蠹眾而木折,隙大而墻壞。金融領域的反腐敗斗爭是長期的、艱巨的,賴小民案具有非常重要的警示意義。第一,進一步完善我國的金融法規及監管制度,切實做到制度防腐、制度拒腐;第二,對商業性金融機構徹底實行“去行政化”措施,加快完善金融機構的職業經理人制度,防止再次出現賴小民這類的金融蛀蟲;第三,加強金融機構干部職工的法律培訓,培養全行業敬畏法律的理念和意識;第四,金融反腐需要保持適度的高壓態勢,警鐘長鳴有助于震懾潛在的腐敗分子。

案例二:原中國銀行業監督管理委員會內蒙古監管局黨委書記、局長 薛紀寧案

涉案金額:收受37家單位和個人財物折合人民幣4億元

1. 案件進程

2021年5月12日,由呼和浩特市人民檢察院提起公訴的薛紀寧涉嫌受賄罪一案,在呼和浩特市中級人民法院一審公開開庭審理。

2. 案情簡介

薛紀寧,1955年2月生,江蘇如皋人,曾任中國銀行業監督管理委員會黨委巡視辦巡視員。

2020年6月4日,據中央紀委國家監委駐中國銀保監會紀檢監察組、內蒙古自治區紀委監委消息,原中國銀行業監督管理委員會內蒙古監管局黨委書記、局長薛紀寧涉嫌嚴重違紀違法,接受紀律審查和監察調查;2020年12月18日,呼和浩特市人民檢察院依法以涉嫌受賄罪對薛紀寧作出逮捕決定;2021年1月25日,薛紀寧被開除黨籍。

2021年5月12日,薛紀寧涉嫌受賄罪一案在呼和浩特市中級人民法院一審公開開庭審理。公訴機關當庭指控:被告人薛紀寧利用擔任原中國銀行業監督管理委員會監察局副局長,原中國銀行業監督管理委員會內蒙古監管局黨委書記、局長,原中國銀行業監督管理委員會黨委巡視辦巡視員等職務便利,非法收受他人財物折合人民幣共計4億余元,為他人在行政許可、現場檢查、非現場監管、辦理貸款、業務承攬、設立和入股村鎮銀行等方面謀取利益,數額特別巨大,依法應當以受賄罪追究其刑事責任。

薛紀寧對公訴機關指控的犯罪事實均無異議,自愿認罪認罰。該案將擇期宣判。

3. 典型性

據中央紀委國家監委網站,薛紀寧身為金融監管部門的黨員領導干部,喪失黨性原則,目無法紀,政治問題和經濟問題交織,思想上政治上行動上同黨背心離德,罔顧黨中央關于加強和改進金融監管,切實防范金融風險的決策部署,棄守監管職責和風險底線,助推包商銀行等金融機構嚴重風險,政治上造成惡劣影響;無視黨的政治紀律和政治規矩,不履行管黨治黨第一責任,帶頭嚴重違紀違法,所作所為帶壞隊伍、敗壞風氣,其任職期間班子成員發生“塌方式”腐敗,嚴重毒化原內蒙古銀監局政治生態;既想當官,又想發財,從甘于被“圍獵”到主動求“圍獵”,貪腐瀆職觸目驚心;家教不嚴、家風不正。薛紀寧的行為嚴重違反黨的紀律,構成嚴重職務違法并涉嫌受賄犯罪,且在黨的十八大以后不收斂、不收手,性質嚴重、影響惡劣,應予嚴肅處理。

4. 專家點評

李偉教授 中央財經大學法學院副院長

加強金融監管工作,直接關系到維護金融秩序,防范化解金融風險。十九屆中央紀委四次全會明確部署“堅決查處各種風險背后的腐敗問題,深化金融領域反腐敗工作”。作為金融領域的“守門人”,監管者能否依規依紀依法正確履職,對強化金融系統管理、防范化解金融風險意義重大。然而,少數金融監管干部背離金融監管初衷,棄守監管職責,與被監管機構“親”“清”不分,甘于被“圍獵”,樂于當“內鬼”,同金融機構從業人員、不良企業主相互勾結,為謀取私利濫用監管權力,打折扣、搞變通,避實就虛,甚至大肆放水,由秩序維護者淪為破壞者,嚴重損害監管權威性和嚴肅性,破壞監管隊伍風氣、監管機構政治生態,造成隊伍管理、業務監管“雙失守”,助推了金融風險。薛紀寧案比較典型的反映了金融監管失守的具體表現以及重大風險,讓這些“金融內鬼”付出沉重代價,才能阻止此類腐敗案件繼續發生,有力維護金融秩序,防范金融風險。

案例三:原工商銀行上海市分行黨委書記、行長 顧國明案

涉案金額:非法收受財物共計折合人民幣1.36億余元

1. 案件進程

2021年8月12日上午,上海市第一中級人民法院對上海市人民檢察院第一分院起訴指控被告人顧國明受賄一案公開宣判,對顧國明以受賄罪判處無期徒刑,剝奪政治權利終身,并處沒收個人全部財產;受賄違法所得予以追繳,上繳國庫。

2. 案情簡介

顧國明,1967年9月生,上海市人,大學學歷(華東師范大學85級校友),1989年7月參加工作。曾任中國工商銀行上海分行黨委書記、行長。顧國明因涉嫌職務違法犯罪于2019年6月6日被中央紀委國家監委駐中國銀行保險監督管理委員會紀檢監察組留置,同年11月20日被上海市公安局刑事拘留,同年12月3日被依法逮捕。

2020年7月7日上午,上海市第一中級人民法院對被告人顧國明受賄一案一審公開開庭審理。公訴機關指控:2005年至2018年,被告人顧國明利用擔任工商銀行股份有限公司上海市分行黨委書記、行長職務上的便利,為相關單位和個人在融資貸款、承攬工程等事項上提供幫助,謀取利益。2008年至2019年,顧國明非法收受上述單位和個人給予的財物共計折合人民幣1.36億余元。

顧國明在接受調查期間,如實供述調查機關已掌握其受賄586.13萬余元的犯罪事實,主動供述調查機關尚未掌握其受賄1.31億余元的犯罪事實。

3. 典型性

據報道,顧國明善做“兩面人”,他通過期權腐敗、代持等方式貪得不動聲色;為掩蓋貪腐行為,他還刻意通過各種大事小事做足表面文章。“不少人對顧國明主講的黨課印象深刻,他時常脫稿,引經據典。鮮為人知的是,在慷慨激昂的黨課之后,會議室的茶杯還留有余溫,他已經要求司機加大油門,趕往各種高端聚會場所。”

經查,顧國明身為中管金融企業黨員領導干部,理想信念崩塌,黨性修養缺失,毫無敬畏之心,人生觀嚴重扭曲,價值觀極度物化,把國家托付管理的金融資源當做交易籌碼,與不法商人沆瀣一氣,相互利用,甘于被“圍獵”,涉嫌受賄犯罪,數額特別巨大,且在黨的十八大后不收斂、不知止,性質十分嚴重,影響十分惡劣,嚴重損害黨和國家利益,應予嚴肅處理。

4. 專家點評

勞東燕 清華大學法學院教授

當前金融系象統中的腐敗現較為突出,國有金融機構中不少高管人員利用占據高位的職務便利,將相應的職位與國家托付管理的金融資源當作自己的私財,為自己與關系人謀取不法利益。本案中的顧國明在工商銀行上海分行工作三十年,從一名普通職員做到分行的行長,在此過程中,通過多種方式收受巨額賄賂,被以受賄罪判處無期徒刑。該案中值得注意的是,顧國明利用期權腐敗、代持等方式收取賄賂,試圖規避刑事責任的追究。此類行為往往具有較大的隱蔽性,但究其實質與一般的賄賂收受并無差異,法院在判決中一并予以認定是正確的。

案例四:中信銀行股份有限公司黨委副書記、行長 孫德順案

涉案金額:非法收受他人財物,數額特別巨大

1. 案件進程

2020年5月13日,中信銀行股份有限公司原黨委副書記、行長孫德順涉嫌受賄一案,由國家監察委員會調查終結,經最高人民檢察院指定,由山東省濟南市人民檢察院審查起訴。濟南市人民檢察院已向濟南市中級人民法院提起公訴。

2. 案情簡介

孫德順,男,1958年11月出生,東北財經大學經濟學碩士學位。曾任中信銀行股份有限公司黨委副書記、行長。

2020年3月20日,據中央紀委國家監委網站消息:中央紀委國家監委對中信銀行股份有限公司原黨委副書記、行長孫德順嚴重違紀違法問題進行了立案審查調查。同年4月,孫德順涉嫌受賄一案被移送檢察機關審查起訴。

檢察機關起訴指控:被告人孫德順利用擔任中國工商銀行北京市分行副行長,交通銀行北京市分行行長,中信銀行股份有限公司副行長、行長等職務上的便利,為他人謀取利益,非法收受他人財物,數額特別巨大,依法應當以受賄罪追究其刑事責任。

2022年1月18日,電視專題片《零容忍》播出,詳細披露了孫德順案。中央紀委國家監委機關工作人員樊祥鵬介紹,孫德順他嚴重違反了政治紀律,作為國有重要商業銀行負責人,本應承擔著政治使命和社會責任,但是他把中央的重大決策部署都置之腦后,光去追求自己所謂的業績,以及兌現一些老板的利益。樊祥鵬說,孫德順有一個特點就是不收現金,他認為收現金太低端了,太簡單粗暴了。他利益兌現的方式非常專業化,做了層層的掩蓋,就是設了很多的防火墻,繞了很多圈,利用特有的金融手段和產品去掩蓋。

3. 典型性

經查,孫德順喪失理想信念,毫無政治意識和大局意識,嚴重違背黨中央關于金融服務實體經濟的決策部署,限制、壓降制造業貸款;違反中央八項規定精神,違規向貸款客戶借用房產,由他人支付應由其本人承擔的費用;不按規定報告個人有關事項,在職工錄用中違規為他人謀取利益;價值觀極度扭曲,既想當官又想發財,違規經商辦企業,為本人及親友攫取巨額利益;貪欲極度膨脹,把貸款審批權力作為謀取個人利益的籌碼,與不法商人勾肩搭背,大搞權錢交易,在貸款授信、審批等方面利用職務上的便利為他人謀利,并非法收受巨額財物。

4. 專家點評

張長龍 廣東金融學院法學院院長,廣東省法學會金融法學研究會會長

金融業是腐敗的高發區、重災區,腐敗案件頻發,而且鮮有“蒼蠅”,多為“老虎”。中國銀行開平支行三任行長“前腐后繼”貪污4.83億美元,震驚了國際金融界。中國人民銀行研究局曾經做了一個關于“金融腐敗指數”的課題,研究結果顯示,中國金融業的腐敗指數為5.42(越接近10腐敗程度越高),其中,證券業的腐敗指數最高,為7.26。由于金融腐敗涉及稀缺資源的配置,因而,相較于一般官員的腐敗,金融腐敗的負外部性效應對經濟與社會的沖擊更大。近年來,中央三令五申,要求金融“脫虛向實”,回歸服務實體經濟的本源,防止信貸資金過度向房地產集中,然而,本案的被告人孫德順為了追求政績并謀取個人私利卻背道而馳;他還無視中信銀行的內部規定,利用信貸審批權謀取私利;他還自認為業務能力高超,試圖通過精心設計三層“影子公司”,借助金融手段來完成利益輸送,掩蓋權錢交易。導致金融領域監管缺失的原因,既有金融行業自身的缺陷,也有體制機制的問題;既有自身內部監管體制不健全的問題,也有行業監管不到位的問題。一方面要解決履職寬松軟問題,另一方面要健全完善金融領域的制度規章,包括內部規章,關鍵是要落實到位,特別要對交叉和創新領域的監管制度進行科學設計。

案例五:恒豐銀行原董事長姜喜運案、原董事長 蔡國華案

1. 恒豐銀行原董事長 姜喜運案

涉案金額:隱匿銀行股份折合人民幣7.5億余元,財物共計折合人民幣6037.4萬余元

(1)案件進程

2020年九月,等深線記者從山東省高院人民法院獲悉,法院決定對姜喜運的二審采用書面審理。

(2)案情簡介

姜喜運,1949年11月生人,祖籍山東萊西,1970年1月參加工作,1976年6月入黨,本科學歷,高級經濟師,中共煙臺市九屆全會代表。曾任恒豐銀行行長、黨組書記,恒豐銀行股份有限公司董事長等職務。

2014年10月,姜喜運涉嫌嚴重違紀違法,接受組織調查。2015年1月15日,姜喜運被開除黨籍。2018年7月17日至20日,山東省煙臺市中級人民法院一審公開開庭審理恒豐銀行原董事長姜喜運等貪污、受賄、違規出具金融票證、故意銷毀會計憑證、會計賬簿一案。

山東省煙臺市人民檢察院指控,2008年1月至2013年1月,姜喜運利用擔任恒豐銀行董事長職務上的便利,將恒豐銀行股份陸續轉至其個人或親友控制的公司名下,予以隱匿,據為己有,共計折合人民幣7.5億余元。2004年至2013年,姜喜運利用擔任恒豐銀行董事長職務上的便利,為江蘇正陽置業有限公司、高天國等公司和個人購買恒豐銀行股份、辦理貸款等方面提供幫助,索取或非法收受上述公司和個人給予的財物,共計折合人民幣6037.4萬余元,其中,姜喜運伙同被告人恒豐銀行原行長助理、財務負責人趙春英共同收受高天國給予的人民幣2300萬元。另外,2013年7月,姜喜運安排被告人恒豐銀行原行長助理、信用風險監控部總經理張文凱違規出具保函,未收取擔保手續費,情節嚴重;2014年9月,姜喜運指使被告人孫金光銷毀其實際控制的五家公司的會計憑證、會計賬簿,情節嚴重。

對7.54億余元貪污罪的指控,一審判決認定姜喜運貪污罪成立,判處死刑,緩期二年執行,剝奪政治權利終身,并處沒收個人全部財產;在其死刑緩期執行二年期滿依法減為無期徒刑后,終身監禁,不得減刑、假釋。

(3)典型性

一審宣判后,姜喜運不服判決提起上訴。據報道,姜喜運案目前仍存在一定爭議。2020年8月,高銘暄、周光權、高貴君、阮齊林、盧建平5位法學界大家出具法律意見書認為,現有事實證據不足以認定被告人行為具有非法占有的目的、未達到構成貪污罪的程度,且姜喜運通過個人的經營運作客觀上實現了國有資產增值。

2. 恒豐銀行原董事長 蔡國華案

涉案金額:總涉案金額約103億元

(1)案件進程

2021年8月27日上午10時,山東省高級人民法院二審公開宣判恒豐銀行原董事長蔡國華國有公司人員濫用職權、貪污、挪用公款、受賄、違法發放貸款一案,裁定駁回上訴,維持原判,核準以國有公司人員濫用職權罪、貪污罪、挪用公款罪、受賄罪、違法發放貸款罪并罰,判處蔡國華死刑,緩期二年執行,剝奪政治權利終身,并處沒收個人全部財產,在其死刑緩期執行二年期滿依法減為無期徒刑后,終身監禁,不得減刑、假釋。

(2)案情簡介

蔡國華,1965年4月出生,山東陽信人,在職研究生,工學博士,1981年7月參加工作,1985年10月入黨。曾任恒豐銀行董事長。

2017年11月28日,蔡國華涉嫌嚴重違紀違法,接受調查。2020年6月9日,山東省東營市中級人民法院開庭審理蔡國華國有公司、企業、事業單位人員濫用職權罪一案,檢方指控蔡國華犯國有公司人員濫用職權罪、貪污罪、挪用公款罪、受賄罪、違法發放貸款罪共五個罪名,案涉金額共約103億元。

2020年11月6日,據山東省東營市中級人民法院官方微博消息,蔡國華被控犯國有公司人員濫用職權、貪污、挪用公款、受賄、違法發放貸款罪,一審被判死緩。蔡國華上訴。2021年8月27日,二審裁定駁回上訴,維持原判。

(3)典型性

蔡國華在思想上混淆了公與私的界限,先私而后公,甚至有私而無公,將私利凌駕于公利之上,最終導致違紀違法。任職恒豐銀行董事長期間,蔡國華平均每天報銷花費40萬元。這家公家銀行竟淪為了他的私人提款機,令人瞠目結舌。

報道顯示,他的個人生活支出、家庭生活支出甚至雇傭保鏢等都明目張膽地在恒豐銀行報銷。其中,紅木家具一項就高達800多萬元,還曾幾次用公款租用公務機獵鷹7X到國外購買奢侈品。由于公私觀錯位,他把恒豐銀行當作自己的私人領地,人、財、物均由自己一人“說了算”,架空行長,做出了一系列違規違紀違法行為:涉嫌挪用48億元公款用于個人經營,違法發放貸款35億元,在幫助一家公司獲取貸款后索要時價達5.65億港元一套太平山頂的別墅等。

3. 專家點評

鄭遠民 湖南師范大學教授、博士生導師

國有企業公司制改革是適應經濟發展的重大舉措。但在改制過程中,國有資產流失、公司高管腐化等現象屢見不鮮。恒豐銀行兩任董事長姜喜運、蔡國華案是其中的典型案例。

對于姜喜運案,有專家認為,該案涉及民刑交叉,姜喜運的行為未嚴重損害國家利益,未達到構成貪污罪的程度。對于此案,二審法院應該不拘泥于專家的法律意見,而是嚴格按照罪刑法定、罪刑相適應的原則來慎重審理,切實體現個案的實質正義與程序正義,同時實現個案的社會正義。一般而言,民刑交叉案件的處理,應著重查明犯罪嫌疑人是否存在犯罪故意,是否實施了犯罪行為,其犯罪行為是否具有社會危害性等,并在此基礎上進行判決。本案中,從現有披露的事實材料來看,其行為已經跨越了法律的紅繩,構成了嚴重的刑事犯罪。而蔡國華更是將銀行當作自己的“私人提款機”,肆無忌憚地通過犯罪來進行斂財。

這兩個案例警示我們,一定要樹立正確的人生觀、價值觀、政治觀和法律觀。特別是正確的法律觀,過去提得較少,應當引起全社會的高度關注。國家層面要倡導在全社會范圍內,特別是黨員干部,要養成尊重法律、敬畏法律、恪守法律的意識和理念,唯有這樣才能有效推進建設我國法治國家的進程。

案例六:原溫州銀行黨委委員、副董事長、行長 吳華案

涉案金額:非法收受他人財物,數額特別巨大

1. 案件進程

2020年8月18日,溫州銀行股份有限公司原黨委委員、副董事長、行長吳華(正處級)涉嫌受賄罪、挪用公款罪、違法發放貸款罪、違規出具金融票證罪一案,由溫州市人民檢察院向溫州市中級人民法院提起公訴。

2. 案情簡介

吳華,1968年12月出生,浙江云和人,研究生學歷,1990年8月參加工作,曾任溫州銀行黨委委員、副董事長、行長。

2019年8月22日,據溫州市紀委監委網站消息,溫州銀行黨委委員、副董事長、行長吳華涉嫌嚴重違紀違法,接受紀律審查和監察調查。2020年5月,浙江省紀委省監委網站發布消息,吳華被雙開。

2020年8月18日,案件由溫州市人民檢察院向溫州市中級人民法院提起公訴。溫州市人民檢察院起訴書指控:被告人吳華利用擔任溫州銀行行長的職務便利,為有關單位和個人謀取利益,伙同他人或單獨非法收受他人財物,數額特別巨大;伙同他人挪用公款歸個人使用,進行營利活動,情節嚴重;違反國家規定發放貸款,數額特別巨大;違反規定,伙同他人為他人出具其他保函,情節特別嚴重,依法應當以受賄罪、挪用公款罪、違法發放貸款罪、違規出具金融票證罪追究其刑事責任。

3. 典型性

吳華嚴重違反政治紀律,對抗組織審查調查;違反中央八項規定精神,接受可能影響公正執行公務的宴請和娛樂活動,收受可能影響公正執行公務的禮品;違反組織紀律,利用職權違規為他人謀取人事利益;違反廉潔紀律,違規從事營利活動,違規參與民間借貸;違反生活紀律,與他人發生不正當性關系;涉嫌職務犯罪,且在黨的十八大后不收斂不收手,系金融領域腐敗問題特別嚴重、性質特別惡劣、數額特別巨大的典型。

4. 專家點評

劉曉兵 中國政法大學法學院教授、博士生導師

該案中吳華涉嫌多種罪名,發人深思,令人警惕。其帶來的啟示有:

其一,監管部門應當注重外部常態監管,尤其不能放松對商業銀行“關鍵少數”的嚴格監管。

其二,銀行業應當建立和完善具有中國特色的現代公司治理機制,以防范和化解商業銀行內部風險、實現商業銀行的穩健發展。

其三,腐敗的本質是權力濫用,必須把權力關進法律制度的籠子里。要防范吳華這樣的商業銀行高管犯案,重要的是通過法律懲戒,形成震懾效應。

除了銀行業的立法完善,我國刑法也應做出有針對性的修改。例如,在銀行業經濟犯罪方面,應當擴大相關法條在犯罪構成上的涵攝范圍。同時,針對銀行業公職人員貪污受賄問題,應在維持現行入罪標準不變的基礎上,擴大賄賂物的外延,剔除多余的構成要件,擴展構成要件的涵攝范圍,發揮指導性案例的積極作用,保持刑法應有的威懾力。

案例七:吉林省信托公司原黨委書記、董事長 邰戈案

涉案金額:暫無。

1. 案件進程

2021年5月11日,吉林省信托有限責任公司原黨委書記、董事長邰戈(正廳級)涉嫌貪污罪、受賄罪、國有公司企業人員濫用職權罪一案,經吉林省人民檢察院指定管轄,由白城市人民檢察院依法向白城市中級人民法院提起公訴。

2. 案情簡介

邰戈,1971年7月出生,吉林長春人,1993年7月參加工作,碩士研究生學歷。2020年9月27“落馬”,接受紀律審查和監察調查; 2021年4月27日被雙開;2021年5月11日被公訴。

“邰戈涉案金額特別巨大,其違紀違法行為主要集中在吉林銀行工作期間,暴露出內部體制機制漏洞。”吉林省紀委監委第四監督檢查室負責人表示。

經查,邰戈違反政治紀律,對抗組織審查;違反中央八項規定精神,違規收受禮金、消費卡;違反組織紀律,在職工工作調轉方面為他人謀取利益;違反廉潔紀律,違規從事營利活動等;違反生活紀律。濫用職權,造成國有企業嚴重損失,致使國家利益遭受特別重大損失,涉嫌國有企業人員濫用職權犯罪;利用職務上的便利,非法占有公共財物,涉嫌貪污犯罪;利用職務上的便利為他人謀取利益,及利用職權、地位形成的便利條件,通過其他國家工作人員職務上的行為,為請托人謀取不正當利益,并收受財物,涉嫌受賄犯罪。

涉案金額尚未披露。據中央紀檢委網站,2017年,邰戈通過某銀行高層為房地產開發商王某貸款9.7億元。為表“感謝”,王某邀請邰戈投資自己的項目參與分紅。請來建筑專業的李某進行評估后,邰戈發現該項目利潤可達3億元,隨后以協助辦理施工許可證等為條件,向王某要求6000萬元“回報”。

3. 典型性

吉林省紀委監委第十二審查調查室負責人總結了邰戈案的三個突出特點:“一是搞圈子文化以權換權,二是內外勾結靠行吃行,三是操縱影子公司形成利益輸送鏈。”

邰戈身為黨員領導干部,喪失理想信念,背棄初心使命,把公權力異化為謀取私利的工具,濫用職權,致使國家利益遭受特別重大損失,利用職務便利,非法占有公共財物,與不法私營企業主大搞權錢交易,嚴重違反黨的紀律,構成職務違法并涉嫌犯罪,性質嚴重,影響惡劣,應予嚴肅處理。

“在政治上成色不足,理想信念不牢固,一直在國有企業,對業務更關注,在自己的政治素養培養和提高上有缺失,最終總開關出問題。”在警示教育片《鏡鑒·以案為鑒以案促改(二)》中,邰戈哽咽懺悔。

4. 專家點評

劉曉兵 中國政法大學法學院教授、博士生導師

邰戈案的涉案數額特別巨大,這是金融企業高管犯罪的一個重要特征。究其原因,從大的方面講是喪失理想信念,背棄初心使命,把公權力異化為謀取私利的工具。具體地講,是違背職業倫理,致使在銀行工作期間靠行吃行,在信托公司工作期間背信負托,給國家造成重大損失。從手段看,邰戈自以為聰明,成立多層影子公司,在內部大搞圈子文化和利益共同體,為了反調查可謂層層設防,煞費苦心。

針對這種現象,必須精準施策,在金融領域建章立制,強化過程監管。特別是在金融業信貸管理、資產處置、場所租賃等的重點領域,可以采取完善專家審貸、統一授信,抵押物評估、統一采購招標等機制,并將制度流程規范化、透明化,筑牢制度的籬笆。除了過程監管,也要加強事后監管,使犯罪者付出應有的代價。畢竟,“法律的震懾力,源于承擔犯罪后果的必然性,而非承擔犯罪后果的嚴重性”,要使“零容忍”的態度向“零漏網”的目標靠近,構建不敢腐、不能腐、不想腐的法律懲戒體系。

案例八:甘肅省農村信用社聯合社原理事長 雷志強案

涉案金額:收受財物共計折合人民幣2.42億余元,另有0.82億余元財物不能說明來源

1. 案件進程

2020年12月31日,慶陽市中級人民法院依法公開宣判甘肅省農村信用社聯合社原理事長雷志強受賄、巨額財產來源不明一案。以被告人雷志強犯受賄罪、巨額財產來源不明罪,兩罪并罰,判處死刑,緩期二年執行,剝奪政治權利終身。

2. 案情簡介

雷志強,1958年2月出生,甘肅武山人,中央黨校大學學歷。曾任甘肅省農村信用社聯合社原理事長、黨委副書記。2017年,中央巡視組在甘肅進行“回頭看”使該省8名廳局級及以上官員“落馬”,雷志強便是其中之一。

雷志強2017年4月26日接受組織審查;2017年9月30日被雙開;2017年10月9日被逮捕。2018年2月24日,雷志強涉嫌受賄、巨額財產來源不明罪一案,經甘肅省人民檢察院指定管轄,由慶陽市人民檢察院向慶陽市中級人民法院提起公訴。

2020年12月31日,慶陽市中級人民法院依法公開宣判甘肅省農村信用社聯合社原理事長雷志強受賄、巨額財產來源不明一案。以被告人雷志強犯受賄罪、巨額財產來源不明罪,兩罪并罰,判處死刑,緩期二年執行,剝奪政治權利終身,并處沒收個人全部財產,在其死刑緩期執行二年期滿依法減為無期徒刑后,終身監禁,不得減刑、假釋;對查封、扣押的贓款、贓物及孳息,依法沒收,上繳國庫,尚未追繳到案的財產繼續追繳,上繳國庫。

經審理查明,2000年至2017年,被告人雷志強在擔任甘肅省天水市副市長、甘肅省農村信用社聯合社理事長期間,利用職務便利,在貸款審批、匯票承兌、授信業務、干部選拔等過程中,為他人及近親屬謀取利益,單獨或伙同其子非法收受他人給予的財物,共計折合人民幣2.42億余元,尚有8200余萬元財產不能說明來源。

3. 典型性

據《中國新聞周刊》報道,雷志強落馬后,甘肅省農村信用社聯合社銀行系統多人接連出事,當地農村信用社聯合社系統內銀行涉及多起違規放貸問題。

此外,雷志強之子與甘肅省委原書記王三運之子王暢有生意來往。雷志強案發后,其子也被抓。以王暢等為代表的某些“官二代”在當地金融市場上能量巨大,雷志強兒子的項目做得很大,傳言其在甘肅金融界呼風喚雨,“一個電話就可以讓銀行一次性拿出4個億,就像他自己開的銀行一樣。”

慶陽市中級人民法院認為,被告人雷志強身為國家工作人員,利用職務便利,單獨或伙同其子多次非法收受他人財物,為他人謀取利益,其行為構成受賄罪,數額特別巨大,給國家和人民利益造成特別重大損失;被告人雷志強的財產明顯超過合法收入,差額特別巨大,其行為又構成巨額財產來源不明罪。

4. 專家點評

李偉教授 中央財經大學法學院副院長

近年來,省級農村信用聯社案件頻發,有的地方甚至出現前腐后繼、窩案串案現象。雷志強案集中反映了農信社領域腐敗犯罪的特點,把信貸審批權當“聚寶盆”,用人講關系、看背景其腐敗問題發生在信貸審批、人事調整及基礎設施建設等環節。究其原因,農信社的管理制度和監管存在漏洞,自身缺乏有效權力監督體系,導致行領導把國家托付管理的金融資源當作謀利工具,鉆政策空子,破壞金融秩序,滋生金融風險。應當在扎牢制度籠子、規范權力運行的基礎上逐步深化省聯社體制機制改革,進一步加強黨的領導,進一步建立符合現代企業制度的農村信用聯社的治理結構。

案例九:上海阜興金融控股(集團)有限公司董事長 朱一棟案

涉案金額:阜興集團非法集資共計人民幣565億余元,案發時未兌付本金共計人民幣218億余元。

1. 案件進程

2021年11月22日上午,上海二中院對被告單位上海阜興實業集團有限公司、被告人朱一棟、趙卓權、朱成偉集資詐騙、操縱證券市場一案公開開庭審理。當日下午,對阜興集團非法集資系列案集中公開宣判。

2. 案情簡介

朱一棟,1982年2月生,江蘇鹽城人,畢業于加拿大約克大學國際貿易系。上海阜興金融控股(集團)有限公司董事長,朱冠成之子。朱冠成,曾是鄉鎮企業阜寧縣化工廠的廠長,后將企業改組為阜寧稀土實業有限公司,成為國內稀土行業頗有名氣的民營企業。

2011年,朱一棟在上海組建上海阜興投資有限公司,公司2018年4月份最后更名上海阜興實業集團有限公司。公司官網介紹,阜興集團是一家集商業地產、資產管理、金融、稀有金屬、健康醫療、貿易和文化傳媒等產業于一體的大型民營集團。2017年集團資產管理總額超過350億元,貿易總額突破300億元。

2018年8月14日,證監會對阜興集團及相關當事人利用資金優勢、信息優勢操縱大連電瓷(002606.SZ)股價的行為作出行政處罰,朱一棟操縱市場實際虧損5.51億元,證監會對其給予警告,處以60萬元頂格罰款,并處以三年證券市場禁入。

2018年8月29日,出逃兩個多月后,朱一棟被上海警方押解回國。

2021年11月22日上午,上海二中院對被告單位上海阜興實業集團有限公司、被告人朱一棟、趙卓權、朱成偉集資詐騙、操縱證券市場一案公開開庭審理。當日下午,對阜興集團非法集資系列案集中公開宣判。

朱一棟犯集資詐騙罪判處無期徒刑,剝奪政治權利終身,并處罰金人民幣一千萬元;犯操縱證券市場罪判處有期徒刑九年,并處罰金人民幣五百萬元,決定執行無期徒刑,剝奪政治權利終身,并處罰金人民幣一千五百萬元。

3. 典型性

2014年9月起,朱一棟等人使用虛構投資標的、夸大投資項目價值、向社會公開宣傳等方式,并以高收益、承諾到期還本付息等為誘餌,設計銷售債權類、私募基金類等理財產品,向社會公眾非法集資,并發新還舊,不斷擴大資金規模,以維持資金鏈。至2018年6月,阜興集團非法集資共計人民幣565億余元,案發時未兌付本金共計人民幣218億余元。其間,阜興集團、朱一棟等人集中資金優勢、持股或者持倉優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣“大連電瓷”股票,并通過控制上市公司信息的生成或者控制信息披露的內容、時間、節奏,誤導投資者作出投資決策,影響證券交易價格或者證券交易量,操縱證券市場,情節特別嚴重。

4. 專家點評

卜祥瑞 南方財經法律研究院首席研究員

私募基金是利益共享、風險共擔的集合投資方式,受到了很多投資者的青睞,據有關行業協會統計,截至2021年12月末,存續私募基金管理人24610家,存續私募基金規模19.76萬億元。在迅猛發展的過程中也暴露了一系列問題,私募產品發行者的權利義務不明,基金表現形式的多樣性和復雜性,基金退出機制不成熟以及民間私募基金存在監管盲區等問題仍然突出,導致利用私募基金進行違法犯罪的行為時有發生,尤其是部分私募機構踐踏合格投資者的底線,以“私募基金”的幌子,公開或半公開從事著非法集資活動,甚至虛構投資項目,在募、投、管、退各個環節謀取私利,嚴重損害了投資人的合法權益。上海阜興實業集團有限公司、被告人朱一棟、趙卓權、朱成偉集資詐騙、操縱證券市場一案非常具有典型性,相關犯罪嫌疑人的罪行已經得到一審裁判。但是值得深思的不僅是基金管理人猖狂違法違規行為后果,更有監管的缺失、投資者盲從與教育以及金融機構托管責任邊界等一系列問題。刑事追責的法槌落下,監管規制的完善、民事責任的分擔更需要在法治的語境下去面對、去解決。法治精神、契約精神將是私募基金行業亂象治理的法寶。

案例十:寶塔石化集團董事局主席、寶塔集團財務公司 孫珩超案

涉案金額:財務公司共計審核簽發無真實貿易背景電子銀行承兌匯票票據49522張,票面金額284.60億元,至案發,未兌付銀行承兌匯票27064張,未兌付金額171.29億元。

1. 案件進程

2020年8月24日,銀川中級人民法院通過官微發布消息稱,法院開庭審理寶塔集團及孫珩超等犯票據詐騙等罪一案。

2. 案情簡介

孫珩超,1960年3月生,寧夏中衛人。1983年7月參加工作,西北政法大學法律系畢業,本科學歷,教授,享受國務院特殊津貼專家。任寶塔石化集團董事局主席、總裁,銀川大學校長。

2018年11月19日,寶塔集團財務公司官網公告,寶塔石化集團董事局主席孫珩超、寶塔財務公司董事長孫培華等人因涉嫌刑事犯罪被公安機關采取強制措施。孫培華為孫珩超兒子。2018年12月19日孫珩超等8人被逮捕。

2020年8月24日,銀川市中級人民法院依法公開開庭審理孫珩超案。公訴機關指控,2013年以來寶塔集團開始出現大規模虧損。孫珩超作為董事長,明知該集團不符合申請設立財務公司的資格,為解決寶塔集團資金短缺問題,仍然安排籌建財務公司。

為了達到為寶塔集團融資的目的,孫珩超明知寶塔集團巨額虧損,資不抵債,無兌付能力的情況下,指使財務公司通過審核簽發無真實貿易背景的電子銀行承兌匯票的方式進行融資。

從2016年4月至2018年10月31日,寶塔集團下屬財務公司共計審核簽發無真實貿易背景電子銀行承兌匯票票據49522張,票面金額284.60億元,至案發,未兌付銀行承兌匯票27064張,未兌付金額171.29億元。

3. 典型性

從寧夏首富到涉案被查,孫珩超的人生可謂跌宕。

1997年,孫珩超收購了瀕臨倒閉的南梁農場小型煉油廠,創辦寶塔石化。20余年過去,寶塔形成了以石油煉化和石油化工為主業,圍繞主業向油氣銷售業務延伸的跨區域經營的大型民營石化企業。

2018年,孫珩超以及寶塔集團無法兌付匯票的問題開始顯現,多筆債務到期卻無法償還,相關問題在網絡上不斷流傳。2018年11月,孫珩超曾在寶塔集團的會議上分析了形勢,對寶塔集團的未來進行過展望,可幾天之后,孫珩超等人就被采取強制措施。引發公眾對于民營企業的經營發展現實問題的深度探討。

4. 專家點評

卜祥瑞 南方財經法律研究院首席研究員

票據市場是我國金融市場的重要組成部分。近年來,金融機構領域的票據案件時有發生,甚至還發生了一些涉案金額特別重大的惡性案件。對此,金融監管機構強化了頂層設計,重構了票據交易機制,加快了電子化票據實施步伐。通過強化監管舉措,有效的遏制了票據尤其是紙票領域違法違規行為和刑事案件的發生,取得了顯著成績。值得注意的是,近年來,通過“四假”(假銀行、假銀票、假賬戶、假子公司)簽發電子票據大案仍有發生。寶塔集團及孫珩超等犯票據詐騙等罪一案是“四假”現象的典型反映。“道高一尺,魔高一丈”不正常現象,需要從立法、司法、執法、監管等多維度研究精準打擊。

一是要完善票據法以及電子票據監管規制,盡快明晰電子票據爭議裁判規則。二是要強化金融監管、公安機關、司法機關聯動,對簽發無真實貿易背景的票據或非法經營票據業務主體依法進行懲戒,對以經營票據為常業的資金掮客不法行為,依法追究其非法經營罪等刑事責任。三是建議最高人民法院加快出臺有關金融審判司法政策,有針對性解決“九民紀要”涉及紙質票據爭議裁判規則進一步統一問題,明晰電子票據提示付款、拒絕證書、追索權刑事等問題。四是金融機構需要進一步強化票據業務承兌、貼現等內控制度建設,強化內外部案件防控。

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