【投資需謹慎，請不要做超出自己認知的理財】

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這幾天，很多韓國媒體都報道了一條新聞：

“我本來存了1.2億韓元（66萬元）準備買房，可是一瞬間，我一無所有……”

在這篇新聞中，一位28歲的上班族為了結婚省吃儉用的1.2億韓元，在一日內蒸發。

但這樣悲慘的新聞下，卻并沒有多少同情的評論。

“虛擬幣根本就是騙局，應該立法禁止。千萬不要覺得自己能賺快錢。”

“你應該對自己的投資負責。”

“把你的買房錢用來投資比特幣是不正常的。”

看到這里，估計大家也都明白了。

這一次，幣圈又暴雷了……

而且，暴雷的不是某一個貨幣，而是加密貨幣全球第二大交易所，FTX。

加密貨幣交易所，簡單來講，就是讓人們“買進賣出”的地方，把法定貨幣和加密貨幣相互交換，有點像股票交易所，也有點像銀行。

根據上個月全球TOP10的加密貨幣交易所排行，這次暴雷的FTX交易所，全世界排名第二。

平均日交易量140億美元，最高單日交易量超過600億美元，妥妥的業界巨頭。

然而，不到一周的時間內，FTX就從蒸蒸日上的穩定運營，一下子跌至面臨破產危機。

有人將其稱為“加密貨幣的雷曼兄弟”，甚至將現在描述為“幣圈至暗時刻”。

（雷曼兄弟是美國曾經的第四大投資銀行，其破產引發2008年金融危機，幾乎讓全世界都受到影響陷入經濟低谷）

受此影響，人們對加密貨幣的信心也迅速衰退——如果連全球第二大交易所都可能一聲不響地跌落神壇突然破產，那加密貨幣真的如人們所想的一樣可靠嗎？

于是，幾乎所有加密貨幣，都在狂跌。

加密貨幣的龍頭老大比特幣暴跌超過14%，一度跌破16,000 美元大關，達到15668美元。

這創下了2020 年11 月以來新低，和2021年11月的68789美元更是不可同日而語。

與此同時，以太幣也重重跌落，在5天內跌落19.34%。

從周一的1603美元，跌至周四的1091美元，跌幅驚人。

但跌得最狠的，還屬和FTX交易所發行的FTT代幣。

用一句“跳水”來形容絕不為過，在三小時內從21.33美元降到了凌晨的2.5美元，單日最大跌幅超過85%，60億美元憑空蒸發。

甚至有人把這和前段時間暴雷的Luna幣相提并論，指出兩者高度相似。

不過，和LUNA幣暴雷清零帶來的后果相比，FTX的暴雷帶來的后果顯然更加可怕。

因為普通的幣種大跌，其他的投資者只會暗自慶幸自己眼光準；但如果是加密貨幣交易所暴雷，投資者就很容易有唇亡齒寒的后怕，擔心自己的加密貨幣交易所也出現問題。

畢竟，和那些不知名的小交易所相比，FTX作為全球第二大的交易所已經相對可靠……

而它出現問題給幣圈帶來的打擊，可能持續很久都無法恢復。

FTX的創始人山姆·班克曼·弗里德（簡稱SBF），為此連發22條推特道歉。

其中第一條就是：

“我很抱歉，這是我最該說的。

我搞砸了一切，我本來應該做得更好的……”

這件事情發生得很快——和其他公司的“積重難返”相比，FTX的隕落，前后不過只有一周時間。

要講清楚這件事情，要從SBF本人開始講起。

SBF是一個經濟天才：他的父母都是斯坦福大學教授，自己也非常聰明。

他從小展露了極高的天賦，甚至能一心二用，同時下象棋、打橋牌。

在SBF從麻省理工畢業后，他抓住了區塊鏈商機。

2017年，25歲的他創立了加密貨幣基金公司Alameda，一年之內將其運作成為行業頭部公司。

但他沒有止步于此：2019年5月，SBF又創辦了交易平臺FTX，并在短短一年半內讓FTX躋身成為全球第二大的平臺。

30歲時，他就已經有了170億美元的總資產。

去年，SBF宣布退出Alameda的管理，專心于FTX。

但就算創立者本人退出了，Alameda和FTX仍然是一個爹創立的姊妹公司，兩家公司的聯系十分緊密。

都是在加密貨幣公司行業，辦公室也挨在一起，甚至SBF退出后接手的新CEO，還和他住在一棟公寓樓……

這本來也沒有什么——直到，最近一份私人財務文件被公布。

在這份文件上，人們發現：Alameda的很大一部分資產，都和FTX發行的FTT代幣有關！

Alameda一共146億總資產，包括36.6億美元的未鎖定FTT和21.6億美元的FTT抵押品……

名義上Alameda和FTX是兩家公司，但實際上大家也默認這倆就是一家的。

那，這不就是左手倒右手嗎？Alameda想購入FTT，那還不簡單？

FTX發行的時候提前知會一聲，Alameda立刻就可以用最低價大量購入FTT幣。

這樣一來，可以操作的地方，就太多了………

盡量用簡單的語言解釋一下：

首先，Alameda大量買入FTT幣，就能讓FTT幣價升高，抬高他們自己的資產。

其次，FTX作為加密貨幣交易所，會保存大量普通客戶用于購買加密貨幣的資金，就像銀行一樣，他們也需要用錢生錢。

這個時候，Alameda就可以用“我擁有很多FTT幣”作為貸款的抵押品，向FTX借錢。

而FTX當然不會拒絕Alameda的申請，一切都合法合規。

最后，Alameda就可以順理成章地用高杠桿擴大利潤。

這套錢生錢玩得賊溜，但有極高的風險：它的穩定運行，是基于FTT幣值穩定的。

一旦FTT幣暴跌，兩邊都要玩完。

而這份財務文件的公布，讓很多人看到了這個弊端，市場開始擔心FTT幣帶來的風險……

11月6日，SBF最大的競爭對手，全球最大加密貨幣交易所的創始人宣布：因為最近曝光的消息，他要拋售全部FTT幣！

Alameda的CEO立刻發推，試圖挽回：“我們愿以22美元的價格收購全部拋售的FTT幣！”

隨后，CEO還發推解釋稱Alameda還有100億資產未披露，希望借此安撫投資者的恐慌情緒。

但……已經來不及了。

在金融界，恐慌情緒很容易造成死亡螺旋，無論是拋售FTT，還是從FTX提款。

最開始，FTT幣價格在22美元上下浮動，堅持了一段時間，但在數個小時沒有拽回“22美元”這條線時，人們就開始恐慌性拋售，造成無法挽回的斷崖式暴跌。

從FTX交易平臺提款也是一樣：開始只有一小部分聽到消息的人為了防止自己被套牢提取資金，但一旦提取的人過多，提現就開始不再流暢——這又大幅度刺激了還在觀望的人。

一旦FTX有了搖搖欲墜的趨勢，資金就開始恐慌性地從FTX平臺逃離，所有人爭先恐后地提款，生怕晚人一步。

前24小時，有6億美元從FTX被提出，讓其“熱錢”總值從24億美元將至18億美元。

但到11月9日時，FTX已經遭到了60億美元的“擠兌流動性性”提款。

FTX從一開始發布公告，聲稱“資產足以保證所有用戶提款”，到SBF連發多條推特懇請大家不要恐慌性提款，再到最終撐不住，宣布暫停提款功能——這一切只花了三天。

曾經的全球第二大平臺，最終繳械投降，尋求其他公司的收購。

SBF的資金缺口，已經從10億美元，迅速增長到50億、100億。

現在，已經有多個加密貨幣業內巨頭站出來，宣布自己“沒有”向FTX投資、借錢、收購的意向。

假如最終SBF不能找到人接手，他們最終必須要申請破產保護……

也就是所有人的錢，都打水漂。

目前，彭博億萬富翁指數已更新，SBF的凈資產從前一天的160 億美元降至9.91 億美元，下跌逾93％。這次事件，讓整個加密貨幣圈為之動蕩，暴跌導致很多人傾家蕩產。

因為韓國炒幣致富神話盛行，大量年輕人熱衷于投資加密貨幣，這件事情對韓國影響尤甚。在虧損之后，人們開始痛罵，甚至認為SBF應該被抓起來。

現在，推特上SBF的名字后面跟著的關聯詞，已經是“SBF 逮捕”“SBF 監獄”。

“放棄吧，SAM。能把事搞得這么砸真讓人難以理解，你應該立刻被逮捕。”

“真的不知道他們怎么會允許SBF這么做。

這家伙是個自大狂，把所有人的錢都輸光了。

他應該沒有發言權。

在幾乎任何一家正常的公司，他都會被解雇，然后現在可能已經被逮捕了。”

“你摧毀了加密貨幣！詛咒你！”

“應該被通緝。”

“坐大牢吧，SBF。”

“把錢還給我！混蛋！”

“我們相信過你，SBF。你背叛了我們。”

在一周之前，SBF還是年輕有為眾人艷羨的億萬富翁。

但僅僅只是一條消息，就可以讓構筑在泡沫上的金融神話灰飛煙滅。

與此同時，大量散戶的財富，也會隨之縮水、下跌，甚至爆倉到灰飛煙滅，所有的積蓄一朝蒸發。

投資需謹慎啊……

【投資需謹慎，請不要做超出自己認知的理財】

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#頭條創作挑戰賽#