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◆ 加強跨區聯動服務，共同建立專辦組，對電信網絡詐騙、涉疫詐騙等侵財類犯罪，聯合開展線索收集、案件研判等工作，統一定罪量刑標準，形成打擊犯罪合力。用好跨區域取證協作等部分辦案工作“代辦制”，以遠程視頻方式開展詐騙類案件的詢問、訊問和不起訴宣告等工作，并推行認罪認罰辯護人異地“云見證”。

◆ 加快建立金融風險防控預警平臺，注重運用大數據、互聯網等技術手段延伸監測觸角，及時發布相關信息，提高對金融風險隱患洞察、監測、處置能力。借助新媒體平臺，通過發布反詐典型案例、檢察官以案釋法等形式，重點宣傳詐騙類案件的危害后果、法律責任，提升宣教實效。

上海市青浦區人民檢察院第三檢察部 薛博文

隨著社會經濟的發展，以金融貸款、游戲平臺、電信業務辦理為代表的詐騙類案件層出不窮，犯罪手段不斷翻新，智能化、團伙化趨勢日益明顯。通過對上海市青浦區檢察院2017年至2019年所辦理的詐騙類案件分析梳理，筆者擬提出相應的措施建議，以為今后反詐騙預防機制完善及詐騙類案件辦理工作提供參考。

詐騙類案件總體趨勢

從青浦區檢察院2017年至2019年所辦理的詐騙類案件分析發現，此類案件有以下幾大趨勢：

案件數量逐年攀升。截至2019年，詐騙類案件已占青浦區檢察院受理案件總人數的12%，成為該院經濟類犯罪第一大類罪名。從罪名分布來看，普通詐騙占比最高，占近三年受理案件總數的73.5%，合同詐騙、信用卡詐騙、保險詐騙時有發生。從案發趨勢看，詐騙類案件受理數每年以超100%的增長幅度呈逐年攀升趨勢（見表1）。

表1：2017-2019年詐騙類案件受理情況

犯罪主體文化程度較高、無業者居多。詐騙類案件本市戶籍人員占20.6%（其中本區戶籍人員占11.3%），外省市戶籍人員占比達79.4%。相較其他犯罪，該類型犯罪主體文化程度普遍偏高，大專以上占比達21.2%，特別在游戲平臺類案件、金融貸款類案件中，犯罪主體普遍年紀較輕，多為在校及剛畢業大學生，學歷較高。身份上無固定職業者占53.8%（含社區矯正、服刑發現漏罪罪犯）。

犯罪手段多樣。通過對近三年的樣本分析，犯罪嫌疑人利用銀行卡詐騙達到86人次，微信、支付寶達到58人次（其中微信52人次），現金詐騙達到50人次，多種方式（網銀、微信、支付寶、現金、信用卡等一種或幾種相結合的方式）達到202人次。由此可見，隨著科技的進一步發展，尤其是互聯網金融的興起，詐騙類案件的犯罪手段已從傳統的現金交付式逐漸轉變為利用互聯網銀行、支付平臺轉賬式，也愈發呈現出多樣化的態勢（見表2）。

表2：犯罪手段　制圖 曾鵬媛

犯罪金額增幅較大。據統計，近三年詐騙類案件審結的567人次中有201人犯罪金額達5萬元以上，占詐騙類案件審結人數的35.4%，認定為犯罪數額巨大，法定刑在三年以上十年以下；有98人犯罪金額達50萬元以上，占審結人數的17.3%，認定為犯罪數額特別巨大，法定刑在十年以上。

詐騙案件主要類型及特點

近年來，社會經濟尤其是互聯網產業的蓬勃發展使詐騙案件的類型呈現出多樣化態勢，以網絡為依托的各類新興詐騙手段不斷涌現，主要集中以下幾大類：

金融貸款類。如某犯罪團伙以“高額返利”的網絡平臺為媒介，通過招商會、自我宣傳等方式，由全國各地的區域代理、招商經理招攬會員，承諾在平臺交易并充值所謂“消費金額”后即可每天返還積分并折現，最終500天內即能累計獲得所充金額6.25倍的高額回報的方式，騙取社會公眾資金轉入公司實際控制人及公司賬戶，用于支付本息、進行揮霍等。

網游詐騙類。如某犯罪團伙利用公司購買的社交賬號，使用婚戀社交軟件，偽裝成漂亮女性身份吸引男性被害人，后以與被害人發展男女朋友關系為誘餌，給被害人發送游戲下載鏈接讓其下載游戲，被害人下載游戲后，運營組人員以在游戲中用于結婚、舉辦婚宴、買房子等進行消費，并許諾可以在線下發展關系，一旦被害人拒絕再次充值，運營組人員即會推薦各種借款平臺誘使被害人繼續在游戲中進行充值，公司人員可獲得被害人充值的80%的高額返利，工作人員可獲得相應的高額提成。

電信業務辦理類。如某犯罪團伙以“音鎖通訊”名義招聘話務員及業務員多人，并指示上述人員以某公司工作人員身份，隱瞞手機套餐中已有的每月話費返還的優惠活動，虛構辦理該套餐需要預存話費后分24期返還并贈送手機1部的事實，與客戶簽訂合同，騙取客戶共計約1000萬元。

民生詐騙類。如某犯罪嫌疑人通過冒充身份后高價兜售價值低、品質劣、與百姓日常生活息息相關的生活用品，如地板油、油煙機、燃氣灶等，以銷售產品為名行詐騙之實，銷售地遍布本市各區，受害人眾多。

電信網絡詐騙類。此類案件多以互聯網為依托，以獨立個案的形式呈現。犯罪嫌疑人通過微信、QQ等手機軟件，發布虛假的產品代購、婚戀交友等信息，以冒充身份、虛假描述、夸大能力等犯罪手法，使被害人信以為真，達騙取被害人財物之目的。

上述案件呈現出以下特點：

犯罪手法新穎化。犯罪分子的詐騙手段不斷推陳出新。如平板電腦案中，犯罪嫌疑人利用被害人急于貸款的心理，告知對方貸款審核通過，需要一定手續費，并且可以提供一個平板電腦用于刷臉認證，平板電腦用快遞方式寄送。被害人收到平板電腦，掃碼給快遞員數千元費用。隨后犯罪嫌疑人提供各種網貸的二維碼，讓被害人自主申請貸款，但是這些貸款都無法審批，被害人報案案發。

犯罪手段智能化。犯罪嫌疑人緊跟科技發展步伐，利用科技成果實施遠程犯罪，利用非法網絡程序騙取被害人財物。如在王某詐騙案中，犯罪嫌疑人以提升被害人淘寶店鋪銷量為幌子，誘使被害人注冊刷單軟件賬號，利用技術手段篡改后臺刷單傭金比例，騙取多名被害人財物。

犯罪組織團伙化。為獲取高額利益，目前，犯罪分子往往選擇專業化詐騙模式。如鯊游案，該犯罪團伙分為推廣組、運營組、管理組等多個組別，各個小組分工明確，推廣組選定目標引誘被害人下載游戲后交由運營組成員誘使被害人進行充值消費，再交由管理組人員進行高額分成，組與組之間緊密聯結、環環相扣，專業化詐騙模式日趨顯現。

詐騙類案件

辦理中反映的突出問題

根據筆者調研發現，詐騙類案件辦理主要有以下突出問題：

被害人人數眾多，金額認定較為困難。上述前四類詐騙案件中，反映出一個共同點即被害人人數眾多，如在眾合樂購案中，受害人數近百名；在地板油、油煙機等案件中，受害人數達百名。正因如此，導致偵查機關無法逐一搜集被害人陳述，由于被害人無法聯系或者拒絕報案等原因，又導致偵查機關取證困難，直接影響案件金額的認定，也間接導致此類案件補充偵查率、延長審查起訴期限比例普遍偏高。

防控風險意識薄弱，群體事件偶有發生。近年來，防詐反詐的宣傳力度和查處力度從未松懈，但詐騙手法不斷推陳出新，低投入、高回報的誘惑，大部分被害人缺乏專業的風險防控能力和意識，對投資的風險缺乏正確判斷和評估，使部分被害人陷入窘境，且防詐反詐意識薄弱令其身陷詐騙圈套而毫無覺察。在部分集資詐騙類案件中，由于涉案金額較大，部分被害人聚眾訪、纏鬧訪問題較為突出。

反詐預防機制滯后配套體系亟待健全。實踐中特殊對象的教育效果欠佳，據統計，近三年來，在審查起訴的567名詐騙類案件被告人中，有57名被告人具有刑事處罰（含2名勞教人員）前科，再犯率達10.1%。反詐工作是當前社會治理中的重要課題，需要從刑事處罰、行政管理、社會風險防范化解等方面，多層次、多角度開展協作配合，協同聯動，全面提升社會綜合治理的效果和水平。

辦理此類詐騙案的主要做法

近年來，青浦區檢察院在辦理上述詐騙類案件過程中積累了一定的經驗，為公安機關偵破相關案件提供了強有力的支撐，辦案取得了良好的社會效果及法律效果。

加強跨區聯動服務國家戰略。借助長三角生態綠色一體化發展示范區國家戰略，與江蘇省蘇州市吳江區檢察院、浙江省嘉興市嘉善縣檢察院緊密協作，為合力打擊詐騙類犯罪和經濟發展提供檢察保障。一是統一法律適用意見。共同建立專辦組，對電信網絡詐騙、涉疫詐騙等侵財侵權類犯罪，聯合開展線索收集、案件研判、案例匯總等工作，統一定罪量刑標準，形成打擊犯罪合力。二是協同開展“云辦案”。用好三地跨區域取證協作等部分辦案工作“代辦制”，以遠程視頻方式開展詐騙類案件的詢問、訊問和不起訴宣告等工作，并推行認罪認罰辯護人異地“云見證”。

適時提前介入引導案件偵查。一是完善檢察官專人聯絡制度。青浦區檢察院根據青浦區域特點指派檢察官與轄區各派出所治安管理專員每日聯絡，統一收集相關詐騙類案件線索，及時跟蹤后續進展。二是提前介入。對公安機關偵查的詐騙類刑事案件第一時間派員介入，會同公安機關研判分析案情證據，并針對臨時突發情況制定詳細提審預案，在眾合樂購案、鯊游案等案件中，提前介入案件，引導公安機關開展偵查，明確取證方向，使得案件偵查得以快速鋪開；捕后持續跟進，列出《繼續偵查取證意見書》，及時與公安機關溝通，為后續案件處理奠定良好基礎。三是緊盯重點領域打早打小。近期對利用口罩為名實施電信網絡詐騙開展專項排查，對發布虛假防疫物品出售信息進行詐騙的案件做到全程、全部跟進，如對一起利用微博平臺以販賣口罩為名實施詐騙的案件，第一時間要求公安機關采用將銀行卡賬戶實名信息與微博賬戶信息比對等手段，及時鎖定犯罪嫌疑人，并快速刑事立案，避免民眾財產繼續遭受損失。

加強經驗總結推廣辦案模式。在抓好案件辦理的同時，青浦區檢察院積極總結經驗，走出去，請進來，加強溝通。定期邀請上海市檢察院、二分院、青浦區法院專家，對案件展開深入探討，統一執法辦案標準，形成可推廣可復制的青浦經驗。青浦區檢察院承辦檢察官應當地公安機關的邀請為當地偵查機關作網游詐騙類案件專題講座，通過對其所承辦的鯊游案等案件的剖析為當地公安機關偵辦類似案件提供借鑒，取得了良好效果。

對策及建議

為提升詐騙類案件辦理的社會效果和法律效果，針對實踐中所反映的問題，提出相應的完善建議。

強化司法聯動明確證據認定標準。公檢法三機關加強聯動，及時總結辦理新類型詐騙類案件經驗，提煉類案證據標準，強化溝通，促成共識。針對不同類型詐騙案件的特殊性，參照類比，形成切實、可行的證據標準。綜合已收集的被害人陳述，銀行及第三方平臺交易記錄，電子數據等證據，綜合認定被害人人數及詐騙資金數額，切實降低案件退回補充偵查率、延長審查起訴期限比，實現類案查得清、訴得明、判得準。

加大打擊力度，發揮法治宣教作用。強化源頭預防，建議公安部門堅持常態化打擊，加大對新類型詐騙案件，如集資詐騙類案件、利用重大社會事件類詐騙案件、民生類詐騙案件等群眾關注度高，影響惡劣，易造成上訪等群體性事件等，危害社會穩定，擾亂國家機關、司法機關工作秩序案件的打擊力度。加快建立金融風險防控預警平臺，特別要注重運用大數據、互聯網等技術手段延伸監測觸角，及時發布相關信息，提高對金融風險隱患洞察、監測、處置能力。借助新媒體平臺，通過發布反詐典型案例、檢察官以案釋法等形式，重點宣傳詐騙類案件的危害后果、法律責任，提升宣教實效。

關注重點對象健全社會干預體系。在銀行、小貸公司、房產交易場所、娛樂場所、酒店等重點場所加大宣傳力度。對公務員、事業單位人員、企業員工等涉及詐騙違法行為，建立違法行為通報制度，提高社會約束力。將詐騙前科納入公民個人誠信體系，違者降低個人信用等級，提升其違法犯罪成本，杜絕此類人員重蹈覆轍。

來源：檢察日報

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