前沿拓展：

昨天文章中，司令回顧了2021年以來A股市場錯綜復雜的局勢，整體來看，中小創、成長風格、新能源題材、周期性行業表現較為突出。同時還展望了2022年投資策略，新能源汽車、光伏、有色金屬、半導體芯片、國防軍工等熱門賽道，包括估值處于低位的金融地產，以及估值回調后的消費和醫藥行業，明年都有潛在的結構性機會。

并且還建議以上幾種題材均衡配置，仍然是2022年比較安心的投資方式！有基民小伙伴留言，表示自己懶得去搭配，是不是可以挑選幾只偏股型和偏債型FOF基金長期持有？這樣既可以借助基金經理去把握行業輪動節奏，同時也能夠更好兼顧股債平衡策略。

司令覺得他的這種思路還是蠻不錯的，所以打算一起來討論下，如何搭建適合自身的FOF組合？至于有些小伙伴擔心的FOF基金雙重手續費問題，對于長期收益率的影響其實極小，倒不用特別在意。另外，FOF基金是否能夠隨時申贖，亦或封閉期、持有期是3個月、6個月還是一年以上，對于希望長期持有的投資者來說也不用在意區別。

Wind數據整理后發現，截至2021年12月6日，目前全市場共有208只FOF（多類份額，分開計算，下同）。其中，股票型FOF有1只，債券型FOF有1只，偏股型FOF有70只，平衡型FOF有31只，偏債型FOF有105只，沒有貨幣型FOF和另類投資FOF。

從有近一年收益率統計數據的來看，偏股型FOF共有27只，近一年平均收益率11.42%；平衡型FOF共有25只，近一年平均收益率8.12%，偏債型FOF共有63只，近一年平均收益率6.90%。另外，從有近三年收益率統計數據的來看，偏股型FOF只有2只，近三年平均收益率82.95%；平衡型FOF只有1只，近三年收益率為45.87%，偏債型FOF共有16只，近三年平均收益率39.46%。從歷史表現來看，FOF基金整體獲得了不錯的回報，可以滿足不同風險偏好投資者的投資需求。

司令分別從偏股型、偏債型、平衡型三組中，挑選出近一年收益率排名和回撤控制俱佳的FOF，供大家參考。以下數據來源：Wind、Choice，截至日期：2021年12月6日。如有多類份額，均以A類為例。

（一）偏股型FOF組

富國智誠精選混合FOF（007898）

基金成立于2019年9月6日，現任基金經理王登元，從產品成立起管理至今，任職收益68.33%，同期滬深300上漲23.91%。近一年收益率15.26%，最大回撤18.06%。從2021Q3權益配置風格來看，偏向成長風格，其中大盤成長占比43.79%，小盤成長占比33.69%，其中持基收益與最大回撤表現較好的包括：匯豐晉信動態策略A、華安逆向策略A、圓信永豐優加生活。

國君資管君得益三個月持有FOF（952013）

基金成立于2020年11月16日，現任基金經理高琛、李少君，前者從產品成立起管理至今，任職收益15.80%，同期滬深300上漲0.91%。近一年收益率14.89%，最大回撤12.80%。從2021Q3權益配置風格來看，偏向小盤成長風格，其中大盤成長占比28.99%，小盤成長占比56.99%，其中持基收益與最大回撤表現較好的包括：華安安信消費服務A、華安滬港深外延增長、中歐數據挖掘多因子A。

海富通聚優精選混合FOF（005220）

基金成立于2017年11月6日，現任基金經理朱赟，從2019年9月9日起管理至今，任職收益66.59%，同期滬深300上漲23.15%。近一年收益率14.12%，最大回撤15.51%。從2021Q3權益配置風格來看，同樣偏向小盤成長風格，其中大盤成長占比25.39%，小盤成長占比58.87%，其中持基收益與最大回撤表現較好的包括：交銀趨勢優先A、中歐明睿新常態A、匯豐晉信動態策略A。

（二）偏債型FOF組

華夏聚豐穩健混合FOFA（005957）

基金成立于2018年10月23日，現任基金經理鄭錚，從產品成立起管理至今，任職收益61.67%，同期滬深300上漲48.49%。近一年收益率29.64%，最大回撤14.84%。從2021Q3權益配置風格來看，明顯偏向小盤成長風格，其中大盤成長占比14.59%，小盤成長占比85.41%，其中持基收益與最大回撤表現較好的包括：大成睿景C、華夏行業景氣、華安文體健康主題A、鵬揚景泰成長C。

南方全天候策略FOFA（005215）

基金成立于2017年10月19日，現任基金經理夏瑩瑩、李文良，兩人從2018年3月8日起共同管理至今，前者任職收益41.36%，同期滬深300上漲18.99%。近一年收益率9.15%，最大回撤3.24%。從2021Q3權益配置風格來看，偏向均衡風格，其中大盤價值占比4.58%，大盤成長占比8.41%，小盤價值占比3.30%，小盤成長占比11.26%，其中持基收益與最大回撤表現較好的包括：興全磐穩增利債券A、南方多利增強A、泰康恒泰回報C。

嘉實領航資產配置混合A（005156）

基金成立于2017年10月26日，現任基金經理張靜，從產品成立起管理至今，任職收益35.87%，同期滬深300上漲22.11%。近一年收益率7.57%，最大回撤6.65%。從2021Q3權益配置風格來看，同樣偏向均衡風格，其中大盤價值占比11.01%，大盤成長占比8.70%，小盤價值占比0.53%，小盤成長占比25.20%，其中持基收益與最大回撤表現較好的包括：易方達環保主題、南方中證500ETF、工銀瑞信戰略轉型主題A。

（三）平衡型FOF組

國泰民澤平衡養老FOF（008631）

目前平衡型FOF更多偏向養老目標型基金，大多數買入后鎖定期3年，比如國泰民澤平衡養老FOF，產品在運作前期，股票和債券倉位相對比較均衡。該基金成立于2020年7月10日，現任基金經理徐皓，從產品成立起管理至今，任職收益13.42%，同期滬深300上漲2.93%。近一年收益率11.19%，最大回撤8.25%。從2021Q3權益配置風格來看，偏向小盤成長風格，其中大盤成長占比6.30%，小盤成長占比42.08%，其中持基收益與最大回撤表現較好的包括：交銀趨勢優先A、廣發多因子、華安安信消費服務A。

上投摩根錦程養老三年FOF（007221）

基金成立于2019年9月2日，現任基金經理杜習杰，從產品成立起管理至今，任職收益37.30%，同期滬深300上漲27.14%。近一年收益率9.99%，最大回撤6.36%。從2021Q3權益配置風格來看，偏向成長風格，其中大盤成長占比12.15%，小盤成長占比31.09%，其中持基收益與最大回撤表現較好的包括：上投摩根新興動力A、上投摩根核心成長。

興全安泰養老三年FOF（006580）

基金成立于2019年1月25日，現任基金經理林國懷，從產品成立起管理至今，任職收益61.43%，同期滬深300上漲53.64%。近一年收益率6.98%，最大回撤5.47%。從2021Q3權益配置風格來看，偏向均衡風格，其中大盤價值占比13.48%，大盤成長占比10.91%，小盤價值占比2.76%，小盤成長占比14.92%，其中持基收益與最大回撤表現較好的包括：大成高新技術產業A、富國中證紅利增強A。

好了，如果不想自己費腦做基金組合，或者把握不好行業輪動的投資者，長期也可以考慮偏股型和偏債型FOF做個組合。如果想以養老投資為目標或者想做個股債均衡配置的，還可以考慮平衡型FOF。不過，司令覺得最終選擇FOF的可能還是極少數，畢竟大多數人還是喜歡自己動手配置主題型基金。

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